问题:问答题贷款基本档案资料包括哪些内容?
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问题:问答题贷款重要证件(原件)应包括哪些内容?
问题:判断题办理个人住房贷款,以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定房贷次数。A 对B 错
问题:多选题李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的()A该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失B该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失C分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任D某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为
问题:多选题对借款人的信用分析有()A借款品格B借款人能力C借款人资本D借款人担保E借款人经营环境
问题:单选题下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”()A 个人、家庭负债较大的B 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C 在行社有正常消费贷款的D 已经出现违规行为的
问题:判断题营业场所展示柜不得摆放贵金属实物,摆放展品应注明“仿制品”。A 对B 错
问题:单选题可以办理现金缴存,但不得办理现金支取的单位银行结算账户是()。A 基本存款账户B 专用存款账户C 临时存款账户D 一般存款账户
问题:单选题印鉴挂失的止付期()天,期满后,存款人可按更换印鉴的手续启用新印鉴。A 7天B 5天C 10天D 15天
问题:多选题下列关于银行业的描述正确的有()A高风险行业B经营风险、管控风险、承担风险损失C获取风险收益D风险管理能力是银行的核心竞争力
问题:单选题关于尾箱的风险防控,做法错误的是()A 每日营业终了,主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金,对现金进行翻查,并逐份清点重要空白凭证B 各级管理部门及负责人定期对柜员尾箱进行全面检查C 柜员之间相互借用现金,并按照有关规定加强风险防控D 营业期间柜员离开岗位时,将现金、印章、凭证等入箱上锁保管
问题:单选题银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的规定的是()A 熟知向客户推荐的产品B 银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险C 熟知与自身岗位相关的法规D 熟知业务处理流程
问题:问答题X省D县R信用社向某、谢某挪用资金案2007年10月18日至2008年9月24日,X省D县R信用社向某、谢某,从三个乡政府在信用社“委托及代理负债业务”科目的“烤烟扶持金、预扣款、煤贴”等委托代理专项资金账户中挪用资金,主要用于伙同个体老板黄某、周某投资电站拦河坝土石访承包工程和乡政府工作人员“倒烟”等。经侦查确认,该案件为内外勾结作案,向某、谢某两人挪用452万元,乡政府干部和村委工作人员挪用272万元。请结合你单位实际情况,谈谈如何通过纠偏路径,防范此类案件风险的发生?
问题:多选题根据监管规定,银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入()以及其他日常监督活动中。A信贷业务审计B会计业务审计C重要岗位人员履职审计D出纳业务审计
问题:判断题个人储蓄是指自然人以他人名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构,银行机构开具存折、存单或银行卡等作为凭证,个人凭折、单、卡支取本金和利息,银行机构按照规定支付本金、利息的活动。()A 对B 错
问题:单选题信用社安全保卫工作制度规定:凡有金库的单位必须坚持()小时守库值班制度,严格执行双人以上(含双人)武装守库制度。A 7×24B 7×12C 5×24D 7×8
问题:单选题会计的基本职能()。A 预测和决策B 控制和考核C 反映和监督D 分析和判断
问题:多选题下列哪几种情形为监管部门所禁止()A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,授权他人办理的,应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书B开户签字环节,有权人可以离柜签字,也可以由他人代签C开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”D客户办理电子银行业务注册、变更业务时,可以委托他人代为办理
问题:单选题口头挂失的止付天数是()天,书面挂失的止付天数是()天,受理挂失未到规定期限即办理重置密码、补发卡(折)、销户等业务,易形成案件风险隐患。()A 7,5B 7,7C 5,7D 3,7
问题:单选题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是()A 集资诈骗罪B 高利转贷罪C 违法发放贷款罪D 贷款诈骗罪