问题:单选题存款查询、冻结(解冻)扣划业务操作流程是() ①交易处理、查询及审核授权; ②法律文书保管登记; ③证件法律文书的审核(执法人员证件法律文书); ④资料回执。A ①②③④B ②④①③C ③①④②D ④③②①
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问题:单选题办理继承人挂失业务风险防控措施不正确的是()A 须凭当地公证部门开具的财产继承权证明B 检察机关证明C 人民法院的判决书D 人民法院的裁定书或调解书办理
问题:单选题商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施不应包括()。A 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突B 重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范C 对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D 定期对资产负债的匹配状况进行评估分析
问题:单选题商业银行应当按照()关于商业银行资本充足率管理的要求,为所承担的操作风险提取充足的资本。A 银监会B 银监局C 人民银行D 财政部
问题:多选题根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》,商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。A信息披露B人员C网点D流程
问题:问答题当商业银行开展个人理财业务出现什么情况时,银行业监督管理机构能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理?
问题:判断题案件风险信息在确认为案件之前,应先纳入案件统计系统。A 对B 错
问题:单选题签发现金银行汇票,申请人和收款人有何规定()A 申请人允许为单位,但收款人必须均为个人B 申请人允许为个人,但收款人必须均为单位C 申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为个D 申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为单位E 申请人和收款人必须均为个人
问题:多选题票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些?()A贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告B贴现申请人不是真实交易背景的持票人,取得票据的原因不清楚,不能提供票据来源的合法有效的证明C受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据D票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
问题:单选题《商业银行房地产贷款风险管理指引》中规定,个人住房贷款业务中,商业银行应尽量将借款人月所有债务支出与收入比控制在()以下。A 40%B 45%C 50%D 55%
问题:单选题鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托()对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。A 国家审计署B 同一级监管部门C 社会中介机构D 上一级监管部门
问题:问答题上海中资银行业金融机构案件防控工作考评的原则和制度是什么?
问题:单选题()是用于办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函证和证实书等所使用的印章。A 行政印章B 业务专用章C 财务专用章D 贷款合同专用章
问题:单选题下列自助设备监控环节风险表现的描述中,不正确的是()A 监控设施不能正常工作,存在监控盲区或者监控录像不连续B 监控探头安装不合理,监控探头对着ATM的密码键盘,能清晰地录下持卡人输入密码C 监控范围不全或技术落后,对重要监控点没有实施全程监控,不能清晰辨识操作人员容貌特征D 自助设备质量低、安装不合规
问题:单选题银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂,拒绝()。A 黄B 赌C 毒D 以上皆正确
问题:多选题付款人有下列情形之一的,应当自行承担责任()。A未按规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件履行审查义务而错误付款的B公示催告期间对公示催告的票据付款的C收到人民法院的止付通知后付款的D其他以恶意或者重大过失付款的
问题:单选题以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案()。A 合规政策B 合规管理程序C 合规指南D 合规管理人员名单
问题:单选题张小五以自有的一套房屋作抵押向银行借款60万元,双方办理了抵押登记。不久,张小五隐瞒该房屋已经设定抵押的事实将该房屋出租给了不知情的王小六。租赁期限内,银行实现抵押权,该房屋由阮小七通过拍卖取得。请问以下说法正确的是()A 租赁合同自始无效B 租赁合同效力未定C 阮小七仍受租赁合同约束D 阮小七不受租赁合同约束
问题:单选题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,()组织一次案防教育。A 每月B 每2个月C 每季度D 每半年
问题:单选题有敞口的银行承兑汇票,在查实其商品交易背景真实、担保措施落实的前提下,如未发生垫款,一般应列入()类。A 正常B 关注C 次级D 可疑E 损失