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商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，但内控措施不应包括（）。

题目
单选题
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，但内控措施不应包括（）。
A

部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

B

重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范

C

对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

D

定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

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第1题：

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第2题：

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施应包括()。

A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

B.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范

C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

D.定期对资产负债的匹配状况进行评估分析


参考答案：ABC

第4题：

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。

A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度

答案：D
解析：
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：①部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；②密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；③对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；④员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；⑤识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；⑥定期对交易和账户进行复核和对账；⑦主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；⑧重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；⑨建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；⑩查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；⑩案件查处和相应的信息披露制度；⑥对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

第5题：

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部控制措施至少应当包括()。

A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品


参考答案：ABCDE

第6题：

商业银行应当将（ ）作为操作风险管理的有效手段。

A.合规文化建设

B.风险评估

C.风险监测

D.加强内部控制


正确答案：D

第7题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立,确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责不包括:()

A.商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据

B.商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施

C.商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序

D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序


参考答案：ABC

第8题：

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，对接触和使用银行资产的记录进行安全监控。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第9题：

根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部指施至少应当包括（ ）。

A.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
B.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
C.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
D.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：①部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；②密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；③对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；④员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；⑤识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；⑥定期对交易和账户进行复核和对账；⑦主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；⑧重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；⑨建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；⑩查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；?案件查处和相应的信息披露制度；?对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

第10题：

内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施包括（ ）。

A.信息系统
B.岗位设置
C.授权管理
D.内控制度
E.外包管理

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行的内部控制措施主要包括：①内控制度；②风险识别；③信息系统；④岗位设置；⑤员工管理；⑥授权管理；⑦会计核算；⑧监控对账；⑨外包管理；⑩投诉处理。

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