情感维护
信息维护
知识维护
超值维护
第1题：
银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。
A.客户的投资渠道偏好
B.客户的风险特征
C.客户的知识结构
D.客户的个人性格
E.客户的生活方式
第2题：
银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法( )。
A.维护了客户关系，值得表扬
B．发展了银行业务
C．表现了对客户的诚实信用
D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
第3题：
银行储蓄部门的员工小王在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询个人理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议。小王的做法( )。
A．维护了客户关系，值得表扬
B．扩大了银行的业务范围
C．表现了对客户的诚实信用
D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
第4题：
CRM中，钻石层级客户可以实行“1+1”维护管理，即客户在原支行客户经理用户维护对同时，可同时再分配给（）维护管理
第5题：
第6题：
对于理财顾问服务的理解正确的是（ ）。
A．商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性盟务咨询活动，也属于理财顾问服务
B．理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程
C．对客户而言，理财顾问服务可以帮助其管理财务风险，进而实现财务自由
D．对银行而言，理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩
E．银行提供理财顾问服务是为了短期收益
第7题：
第8题：
A就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务
B包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈
C就是包装银行理财产品的过程
D应该立足于银行的传统产品
E包括发现客户，接触客户，了解客户，客户维护和投诉处理五大步骤
选 BC
解析：理财产品的销售流程包括四个部分：开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈。也就是包装银行理财产品的过程。银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务的过程包括一定的理财产品销售过程，但不是一一对应的关系，因此，A项错误；D项银行传统产品和理财产品截然不同，不能混淆。因此，选择B、C两项。E 项是建立客户关系的步骤。
第9题：
网上银行在为客户提供便捷高效的金融服务的同时，为银行带来哪些好处（）。
第10题：
提供良好的客户服务的作用是？（）