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理财经理风险控制描述错误的有（）

题目

理财经理风险控制描述错误的有（）

  • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
  • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
  • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
  • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。
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第1题：

风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。 （ ）

A．正确

B．错误

C．放弃


正确答案：B
风险控制委员会是非常设议事机构。

第2题：

当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。


答案：错
解析：
理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的风险和收益。

第3题：

当客户接受理财经理的理财建议并实施时，银行和客户双方共担风险共享收益。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：提出投资建议属于理财顾问服务，理财的风险和收益是由投资者承担的。

第4题：

贵宾客户咨询理财时，引导员应（）

  • A、直接带客户到理财客户经理处
  • B、问客户是了解什么理财，若不重要则自行处理
  • C、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则给客户介绍招行的理财经理
  • D、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则让客户打电话给自己的客户经理

正确答案:C

第5题：

下列关于风险理财的表述中，错误的有（ ）。

A.风险理财可以有效降低风险事件可能引起的直接损失
B.风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险
C.风险理财注重风险因素对现金流的影响
D.风险理财主要针对不可控的风险

答案：A,D
解析：
风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度，选项A错误。风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险，也难以消除战略失误造成的损失，选项B正确。风险理财注重风险因素对现金流的影响，选项C正确。风险理财可以针对可控的风险，也可以针对不可控风险，但不是主要针对不可控风险，选项D错误。

第6题：

当客户接受理财经理的理财建议并实施时，银行和客户双方共担风险共享收益。（ ）


正确答案：B
提出投资建议属于理财顾问服务，理财的风险和收益是由投资者承担的。

第7题：

下列选项中，关于银信合作中理财风险管理控制，描述错误的是(　　)。

A.银行应该根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与风险承受能力相适应的理财服务
B.每一只理财计划至少配备两名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时，制作运行效果评价书
C.银行不得为银信理财合作的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
D.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配

答案：B
解析：
每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。

第8题：

中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第9题：

理财经理下列销售行为，错误的有（）。

  • A、为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级
  • B、基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上
  • C、拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品
  • D、为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

正确答案:A,B,D

第10题：

在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

  • A、理财经理
  • B、大堂经理
  • C、业务经理

正确答案:A

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