单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核,包括()的审核。

题目
多选题
单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核,包括()的审核。
A

开户资料真实性

B

开户意愿真实性

C

注册地真实性

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第1题:

单位银行结算账户开立时,根据我*行集中运营模式,作业中心在集中开户业务流程设立的“录入岗”及“审核岗”职责是什么?


正确答案: 1、录入岗负责对受理岗录入要素进行审核,根据支行提交的影像资料将开户信息补充完整;
2、审核岗负责就支行提交的客户资料进行完整性、合规性及合理性进行最终审核并确认是否开立。

第2题:

单位银行结算账户开立,营业经理应审核柜员提交开户资料的()

  • A、完整性
  • B、真实性
  • C、合法性
  • D、以上均不对

正确答案:A,B,C

第3题:

单位银行结算账户业务中,经审核同意验资存款账户开户的,存款人还应填写提交以下哪一项资料()

A.《开立单位定期存款账户申请书》

B.《个人客户开通业务申请书》

C.《撤销银行结算账户申请书》

D.《单位银行结算账户管理协议书》


答案:D

第4题:

单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核,包括()的审核。

  • A、开户资料真实性
  • B、开户意愿真实性
  • C、注册地真实性

正确答案:A,B

第5题:

人民币账户管理的审核、授权包括审核单位银行结算账户()、以及个人结算账户变更是否真实、合规,柜员操作是否符合有关规定。

  • A、开立
  • B、变更
  • C、撤销
  • D、转让

正确答案:A,B,C

第6题:

单位银行结算账户集中开立业务,支行和集中作业中心工作分工和审核的要点是什么?


正确答案:单位银行结算账户集中开立是指支行在开立单位银行结算账户时对开户资料的真实性、完整性、合规性进行初审,扫描并录入相关信息后上传至总行集中作业中心,集中作业中心依据上传的资料进行录入并对资料的完整性、合规性及账户开立的基本合理性进行审核。

第7题:

下列关于预留印鉴建立与审核的说法,正确的有()。

  • A、客户在申请开立单位银行结算账户时,其申请开立银行结算账户的账户名称、出具开户证明文件上记载的存款人名称及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致
  • B、客户申请开立账户时,应填写一式四份的印鉴卡
  • C、客户应在每份印鉴卡的正面加盖预留印鉴,在印鉴卡的背面加盖单位公章
  • D、按规定所有凭客户印鉴办理的业务,必须先审核客户预留印鉴

正确答案:A,C,D

第8题:

开立同业存放结算账户时应采取多种方式严格审核存款银行提交开户证明文件的()

  • A、真实性
  • B、完整性
  • C、合规性
  • D、开户意愿

正确答案:A,B,C,D

第9题:

存款单位(已在上海银行开立单位结算账户)办理单位定期存款时,柜员应审核哪些开户资料?


正确答案: 1、申请书要素是否齐全,“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质;
2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致,若为代理人章的,是否同时提供法定代表人的授权书;
3、身份证件是否真实,是否为来人本人;
4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的,申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致;
5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的,需提供营业执照。
6、法定代表人授权他人办理开户的,需提供法定代表人开户授权书。

第10题:

以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有()

  • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
  • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
  • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
  • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
  • E、开户后未送人行审核

正确答案:A,B

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