单位银行结算账户开立,营业经理应审核柜员提交开户资料的()。

题目
多选题
单位银行结算账户开立,营业经理应审核柜员提交开户资料的()。
A

完整性

B

真实性

C

合法性

D

以上均不对

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第1题:

开立固定资产贷款专户借款人向开户行国内结算业务部门提交()

  • A、开立单位银行结算账户申请书
  • B、基本存款账户开户资料
  • C、基本存款账户开户许可证正本及复印件等相关资料;
  • D、上级管理部门的批复

正确答案:A,B,C

第2题:

存款人到开户银行开立基本存款账户,应向银行提交()。

  • A、开户证明资料
  • B、单位银行结算账户管理协议
  • C、开立单位银行结算账户申请书
  • D、法人或法人授权人有效身份证件

正确答案:A,B,C,D

第3题:

单位银行结算账户业务中,经审核同意验资存款账户开户的,存款人还应填写提交以下哪一项资料()

A.《开立单位定期存款账户申请书》

B.《个人客户开通业务申请书》

C.《撤销银行结算账户申请书》

D.《单位银行结算账户管理协议书》


答案:D

第4题:

存款单位(已在上海银行开立单位结算账户)办理单位定期存款时,柜员应审核哪些开户资料?


正确答案: 1、申请书要素是否齐全,“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质;
2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致,若为代理人章的,是否同时提供法定代表人的授权书;
3、身份证件是否真实,是否为来人本人;
4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的,申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致;
5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的,需提供营业执照。
6、法定代表人授权他人办理开户的,需提供法定代表人开户授权书。

第5题:

一客户来到某支行,声称自己是市医疗保险管理中心财务人员,需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下:该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴,并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料,要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章,由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户,开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。


正确答案: (1)开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
(2)非单位负责人本人办理开户,应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件,并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
(3)开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度,受理、审核、操作三分离,在审核资料后应当由主管行长审批。
(4)预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。

第6题:

单位提交开户申请资料,银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。


正确答案:错误

第7题:

单位银行结算账户开立,营业经理应审核柜员提交开户资料的()

  • A、完整性
  • B、真实性
  • C、合法性
  • D、以上均不对

正确答案:A,B,C

第8题:

未在本营业机构开立单位银行结算账户的存款人开立单位定期存款账户时,需提交资料包括:()

  • A、单位公函
  • B、营业执照正本
  • C、基本户开户许可证
  • D、经办人有效身份证件

正确答案:A,B,C,D

第9题:

以下开户业务,如客户提交的开户资料真实完整有效,柜面可直接办理开户手续的是()。

  • A、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立投融资性同业银行结算账户
  • B、异地银行机构到中信银行某分行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
  • C、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
  • D、客户申请到中信银行某支行开立SPV专用账户

正确答案:C

第10题:

以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有()

  • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
  • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
  • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
  • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
  • E、开户后未送人行审核

正确答案:A,B

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