存款单位(已在上海银行开立单位结算账户)办理单位定期存款时,柜员应审核哪些开户资料?

题目
问答题
存款单位(已在上海银行开立单位结算账户)办理单位定期存款时,柜员应审核哪些开户资料?
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第1题:

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()


答案:对

第2题:

开立由他行转开的单位定期存款账户时,应审核哪些内容?


正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性,并留存全套基础资料复印件。
2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内,不在联合国有关制裁名单范围内。
3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
4.需单独预留印鉴的,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

第3题:

单位客户已在我行同一网点开立活期账户,再次申请办理定期存款的,单位经办人只需提交()即可办理。

A、开立单位银行结算账户申请书

B、单位定期存款业务申请书

C、单位账户业务约定/变更申请书

D、单位综合签约申请书


参考答案:B

第4题:

存款人在大连银行申请开立帐户时,营业机构应按开户管理规定审核其提供的开户资料和手续,以下须预留印鉴的帐户有:()

  • A、单位结算账户
  • B、单位存款帐户,包括但不限于单位验资帐户、单位定期存款帐户、单位通知存款帐户和保证金帐户
  • C、凭印鉴支取的个人银行结算账户
  • D、储蓄账户
  • E、其他需凭预留印鉴办理业务的帐户

正确答案:A,B,C,E

第5题:

人民币单位银行结算账户是指单位在银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户以及定期存款账户。


正确答案:错误

第6题:

未在本营业机构开立单位银行结算账户的存款人开立单位定期存款账户时,需提交资料包括:()

  • A、单位公函
  • B、营业执照正本
  • C、基本户开户许可证
  • D、经办人有效身份证件

正确答案:A,B,C,D

第7题:

存款人到开户银行开立基本存款账户,应向银行提交()。

  • A、开户证明资料
  • B、单位银行结算账户管理协议
  • C、开立单位银行结算账户申请书
  • D、法人或法人授权人有效身份证件

正确答案:A,B,C,D

第8题:

单位银行结算账户业务中,经审核同意验资存款账户开户的,存款人还应填写提交以下哪一项资料()

A.《开立单位定期存款账户申请书》

B.《个人客户开通业务申请书》

C.《撤销银行结算账户申请书》

D.《单位银行结算账户管理协议书》


答案:D

第9题:

对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人,向平安银行申请开立单位结算账户时,应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对,并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在()中予以标注。

  • A、《平安银行单位开户申请书》
  • B、《印鉴卡》
  • C、授权委托书

正确答案:A

第10题:

单位存款人在邮政银行开立定期存款账户时,应先在邮政银行开立单位银行结算账户。


正确答案:正确

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