问题:存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一:重点账户存款变动优先检查的原则,这里的重点账户是指()A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户B、由非开户企业人员代理开立的账户C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户
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问题:下列哪些用途的贷款是超权限信贷业务范围()A、党政机关办公楼B、物流园区C、钢铁水泥产业的固定资产贷款D、会展中心E、大型购物中心
问题:论述如何构建案件防控长效机制?
问题:票据受理与审核的风险防控措施有哪些?
问题:合作金融机构申请开办信贷资产转让业务,必要条件之一是实行贷款五级分类制度,且不良贷款比例低于()。A、8%B、10%C、15%D、20%
问题:《刑法》中票据违法两款罪名是()。A、破坏金融管理秩序罪B、破坏经济秩序罪C、金融诈骗罪D、侵犯财产罪
问题:银行金库主要存放()等。A、现钞B、票样C、会计凭证D、假币E、有价证券
问题:抵押登记证书从签发之日起至注销止,必须由银行(信用社)保管,不得将原件交抵押人或借款人持有。()
问题:签订质押合同、办理质押登记(占管)的风险防控措施:()A、借款合同与质押合同,必须由借款人和质押物所有权人在营业场所面签B、严格审查质押物、质押权属状况,对质押物权属由专业部门、人员出具法律意见书C、贷后检查应换人检查(非贷前信贷人员同)D、妥善保管质押物返还资料
问题:根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送标准,下列哪项不属于银行业重大突发事件()A、金融挤兑事件B、抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件C、诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上的案件D、造成银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害
问题:网点领用凭证必须手续齐全,实行()制度。A、事先预约、双人领用B、双人领用C、单人领用、事后报批D、介绍信、双人领用
问题:风险识别都包含哪些内容?
问题:根据监管规定,下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形()A、在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件B、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D、作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件
问题:事权划分是指在业务系统中,对会计核算等事项按照管理权限、业务种类、金额大小,相应确定不同级别会计人员权限的一种内部控制方法。
问题:银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即向()报告。A、上级或越级B、所在机构的监督管理部门C、国家司法机关D、以上皆正确
问题:根据合规管理规定,下列关于合规风险管理说法正确的是()A、合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险B、分支行行长对本单位合规经营负有首要责任,员工对本岗位合规经营负有直接责任C、全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责D、合规风险首先向合规岗进行报告,如遇到紧急情况,可直接向总行合规部进行报告
问题:《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评的内容包括()A、案件防控工作组织、工作质量B、内审稽核工作力度C、内控执行力建设D、案件责任追究与整改
问题:操作风险事件不包括()。A、内部欺诈B、外部欺诈C、就业制度和工作场所安全D、网络负面舆情
问题:实收资本(股本)应按()设置二级科目。A、个人股B、资格股C、投资股D、法人股
问题:在银行业务系统中,每个柜员都对应一个操作级别和权限,当其办理业务超出权限时,需要()进行授权操作。A、前台柜员B、操作柜员C、主管柜员D、后台柜员