下列哪一个是行(社)内往来风险的防控措施()A、对在途未达账款进行延伸核查,对异常款项要实行全程跟踪追溯到位B、未达账款C、交易时间差D、错帐冲正或者摸账

题目

下列哪一个是行(社)内往来风险的防控措施()

  • A、对在途未达账款进行延伸核查,对异常款项要实行全程跟踪追溯到位
  • B、未达账款
  • C、交易时间差
  • D、错帐冲正或者摸账
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第1题:

对未达账和账款差错,要及时返回原岗工作人员进行查核工作。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

以下关于社内往来风险防控措施提法错误的是()

  • A、办理社内往来业务,记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作
  • B、错账冲正,必须规范管理
  • C、加强对账管理,按季定期对账,对账时既要核对账户余额,又要核对账户发生额
  • D、对在途未达款项进行延伸核查,对异常款项要实行全程跟踪追溯到位

正确答案:C

第3题:

银行(信用社)经办人员可能会出现伪造对账单或贬值虚假未达账项调节表,使往来科目月余额为正,掩盖侵占社内往来资金的行为。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

柜面个人账户通存通兑交易错误款项被控制后,客户同意退回款项,要求在原交易网点办理退款的,网点通过“()”交易对控制的错账进行解控处理。

  • A、错账解控
  • B、错账控制
  • C、当日冲销
  • D、当日抹帐

正确答案:A

第5题:

因柜员操作失误导致柜面个人账户通存通兑交易出现短款的,应在发现错账后及时通过“()”交易对错账款项进行控制

  • A、错账控制
  • B、当日冲销
  • C、当日抹帐

正确答案:A

第6题:

柜员尾箱核对的风险防控措施是()

  • A、库存现金清点,账账、账款相符
  • B、抵(质)押物权证,账账、账实相符
  • C、严格按柜员尾箱程序调缴现金,保证账账、账款相符
  • D、杜绝用白条、发票、股金证、应收账款等抵库行为

正确答案:C

第7题:

企业已收款入账,银行尚未收款入账的款项是()。

  • A、应收账款
  • B、应忖账款
  • C、预收账款
  • D、未达款项

正确答案:D

第8题:

按规定及时进行往来对账,查清未达。存放资金往来账要换人逐笔勾对,及时核对综合业务系统清算资金账户,定期核对行(社)内往来账。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:对



第9题:

对未达账和账款差错,要及时返回原岗工作人员进行核查工作。


正确答案:错误

第10题:

隔日发现的客户账户错账,主要使用()交易的各项业务功能进行处理。

  • A、9901隔日错帐调整
  • B、7031传票错帐当日冲正
  • C、7022传票录入
  • D、9900当日错帐冲正

正确答案:A

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