按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。
A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
家庭理财中要根据各个阶段选择合理的投资策略，下列说法正确的是( )。
A．家庭形成期尽量不要承担贷款
B．投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而减少
C．家庭形成期和衰老期相对而言都应降低持有流动性资产的比例
D．家庭成长期不需要房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是( )。
A．家庭成熟期
B．家庭成长期
C．家庭形成期
D．家庭衰老期
投资规划的合理步骤是______。
A．客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资评估
B．客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估
C．客户分析-＞投资评估-＞资产配置-＞证券选择
D．客户分析-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置
家庭理财中要根据各个阶段选择合理的投资策略，下列说法正确的是（ ）。
A．家庭形成期尽量不要承担贷款
B．投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而增加
C．家庭形成期和衰老期相对而言都应降低持有流动性资产的比例
D．家庭成长期的信贷运用主要是房屋贷款、汽车贷款等
2019 年中级银行从业资格考试模拟试题：个人理财(备考习题2 )21、属于反映个人/ 家庭在某一时点上的财务状况的报表是 () 。资产负债表损益表C.现金流量表D.利润表、以下公式中错误的是 () 。资产负债=净资产以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值一资产评估减值C.普通年金终值一每期固定金额x(1 +利率)期限一 1/利率复利现值=终值X (1 +利率)期限、下列各项中，不属于退休规划的影响因素的是 () 。通货膨胀率客户寿命工资薪金收入成长率D.投资报酬率24、依据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险 型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为 () 。资产配置证券选择C.基本面分析D.投资策略25、某投资组合含有60%股票、30%债券、10%货币，最适合家庭生命周期的 () 。家庭形成期家庭成长期家庭成熟期D.家庭衰老期、个人理财业务是经() 批准的一项银行中间业务。中国人民银行中国银监会中国银行业协会中国证监会27、证券内幕消息的知情人包括持有公司() 以上股份的自然人、法人、其他组织。A.5%B.10%C.15%D.20%28、证券公司客户的交易结算资金应当存放在 () ，以每个客户的 名义单独管理。登记结算公司商业银行C.证券交易所D.证券公司29、以下行为，不属于操纵证券市场罪的是 () 。单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量D.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金、守法合规是指银行业从业人员应当遵守() 。法律法规行业自律规范所在机构的规章制度以上选项都应遵守31、银行业从业人员应对所在机构负有老实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是 () 准则的内容。A. 老实信用C.勤勉尽职D. 岗位职责32、银行业从业人员应当持续提升业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是() 。熟知向客户推荐的产品特性熟知产品设计过程熟知产品的收益和风险D.熟知业务处理流程、高通货膨胀下的GDP曾长将导致金融市场行情()。上升下跌不变D.都有可能34、GDP指一个国家(或地区)所有()在一定时期内生产活动的 最终成果。本国公民国内居民常住居民D.不包括外国人的常住居民35、下列不属于银行个人理财业务的其他影响因素的是() 。A. 其他理财机构理财业务的发展C.政治、法律与政策环境中介机构发展水平、对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是() 。货币市场财政政策金融市场D.利率、下列关于年金的说法中，错误的是() 。年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流年金的利息不具有时间价值年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金38、王先生去年初以每股20 元的价格购买了 1000 股中国移动的股票，过去一年中得到每股0.30 元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为().A.20%B.23.7%C.26.5%D.31.2%39、在家庭生命周期各阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票50%、债券40%、货币10%，这是属于家庭生命周期的() 。家庭形成期家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期40、兼具债券和股票特性的融资工具是()商业票据银行贷款可转换公司债券回购协议21-25ADBAB26-30BABDD 31-35CBBCC36-40CBCCC
根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有。此种做法在投资规划中称为( )。
A．资产配置
B．投资策略
C．基本面分析
D．证券选择
家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。
A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益
B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等
C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高
D．家庭衰老期应当多配置债券等资产
E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债