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下列属于操作风险外部风险指标的是（　）。A、从业年限B、系统数量C、反洗钱警报数占比D、系统故障时间

题目

下列属于操作风险外部风险指标的是（　）。

  • A、从业年限
  • B、系统数量
  • C、反洗钱警报数占比
  • D、系统故障时间
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第1题：

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（　　）。

A.操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B.监管规定的变化属于流程风险
C.输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E.内部欺诈、失职违规属于人员风险

答案：A,C,D,E
解析：
B项，监管规定的变化属于外部事件。

第2题：

（ ）是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。

A.系统风险
B.非系统风险
C.操作风险
D.诱发风险

答案：C
解析：
操作风险（OperationRisk)是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险

第3题：

下列属于操作风险外部风险指标的是（ ）。 A．从业年限 B．系统数量 C．反洗钱警报 D．系统故障时间


正确答案：C
选项A属于人员风险指标；选项B、D属于系统风险指标。

第4题：

以下属于操作风险中人员因素风险的关键衡量指标的有( )。

A.人员在当前部门的从业年限
B.前后台交易不匹配占比=前台和后台没有匹配的交易数量／所有交易数量
C.客户投诉占比=每项产品客户投诉数量／该产品交易数量
D.员工人均培训费用=年度员工培训费用／员工人数
E.系统故障时间=某时间内业务系统出现故障的总时间／该段时间的承诺正常营业时间

答案：A,C,D
解析：
B项属于内部流程指标；E项属于系统缺陷指标。

第5题：

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。

A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

答案：B,D,E
解析：
输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。

第6题：

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（　　）。

A. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B. 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
C. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
D. 内部欺诈、失职违规属于人员风险
E. 监管规定的变化属于流程风险

答案：A,B,C,D
解析：
根据操作风险的定义，商业银行的操作风险可分为四大类别：①人员因素，包括内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏等；②内部流程，包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷等；③系统缺陷，包括数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险等；④外部事件，包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害和恐怖威胁。E项属于监管风险。

第7题：

属于操作风险关键风险指标的有（ ）。

A.从业年限
B.产品成熟度
C.技能水平
D.客户满意度
E.反洗钱警报占比

答案：B,C,D
解析：
关键风险指标包括：交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等。
考点：关键风险指标监测

第8题：

下列关键风险指标的公式错误的是( )。

A．员工人均培训费用=年度员工培训费用/员工人数

B．反洗钱警报占比=反洗钱系统针对洗钱发出报警的交易量/实际交易量

C．前后台交易不匹配占比=前台和后台没有匹配的交易数量/后台交易数量

D．客户投诉比=每项产品客户投诉数量/该产品交易数量


正确答案：C
解析：前后台交易不匹配占比=前台和后台没有匹配的交易数量/所有交易数量。

第9题：

下列属于操作风险外部风险指标的是（ ）。
A.从业年限 B.系统数量
C.反洗钱警报数占比 D.系统故障时间


答案：C
解析：
。A选项属于人员风险指标；B、D项属于系统风险指标。

第10题：

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于系统风险指标（）

  • A、联机交易差错率
  • B、系统故障事件
  • C、系统故障次数
  • D、跨行差错调整成功率
  • E、外部风险指标

正确答案:A,B,C

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