因内部员工操作失误或提示未到位造成的客户损失属于客服中心的()风

题目

因内部员工操作失误或提示未到位造成的客户损失属于客服中心的()风险

  • A、内部程序
  • B、外部事件
  • C、人员操作
  • D、系统故障
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第1题:

员工挪用或侵占客户、信用社资金,只要全额归还所挪用或侵占的资金,并且未造成损失,可不予纪律处理。( )


参考答案:错误

第2题:

内部欺诈是指( )。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险

B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


正确答案:B
A选项所述为失职违规,C选项为知识/技能匮乏导致的风险,D选项为违反用工法导致的损失。

第3题:

内部欺诈是指( )。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


正确答案:B
解析:欺诈即有欺骗、诈取的意思,故选B。

第4题:

客户在使用非柜台委托方式进行证券交易时,必须严格按照证券公司证券交易委托系 统的提示进行操作,因客户操作失误造成的损失由客户自行承担。 ()


答案:对
解析:
根据中国证券业协会提供的《证券交易委托代理协议(范本〉》的要求,客 户在使用非柜台委托方式进行证券交易时,必须严格按照证券公司证券交易委托系统的提示进 行操作,因客户操作失误造成的损失由客户自行承担。对证券公司电脑系统和证券交易所交易 系统拒绝受理的委托均视为无效委托。

第5题:

下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。

A.交易员未及时止损,未授权交易或超限额交易
B.交易员虚假交易和未报告交易
C.交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
D.交易员不慎泄露交易信息和机密
E.因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失

答案:A,B,C,D,E
解析:
除选项描述的五项外,资金业务前台交易的操作风险还包括:(1)交易定价模型或定价机制错误。(2)陷入外部交易陷阱或在交易中被哄抬成为交易受害者等。

第6题:

没有签订劳动合同和任何协议。现在因员工操作失误,造成公司约20000元损失,员工要怎么赔偿?

在公司工作10.5个月,没有签订劳动合同和任何协议。现在因员工操作失误,造成公司约20000元损失,老板要求员工赔偿5000元。员工觉得不是很合理,请大家支招,该怎么办???


直接找仲裁。


希望能帮到你,祝你生活愉快!

第7题:

责任成本的内部结转是指在生产经营过程中,对于因不同原因造成的各种经济损失。由承担损失的责任中心对实际发生或发现损失的责任中心进行损失赔偿的账务处理过程,又称( )。

A.责任转账

B.内部结算

C.内部仲裁

D.内部核算


正确答案:A

第8题:

客户资产管理业务的下列风险中,属于合规风险的是( )。

A.因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失

B.因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失

C.因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益,导致承担赔偿责任而造成的损失

D.证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等,导致对市场变化把握不准,投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失


正确答案:AB
A、B两项属于自营业务中的合规风险;C项属于资产管理业务中的管理风险;D项属于经营风险。

第9题:

客户在使用非柜台委托方式进行证券交易时,必须严格按照证券交易委托系统的提示进行操作,因客户操作失误造成的损失由客户自行承担()


答案:对
解析:
根据中国证券业协会提供的《证券交易委托代理协议(范本)》的要求,客户在使用非柜台委托方式进行证券交易时,必须严格按照证券公司证券交易委托系统的提示进行操作,因客户操作失误造成的损失由客户自行承担对证券公司电脑系统和证券交易所交易系统拒绝受理的委托,均视为无效委托。

第10题:

下列选项中属于资产管理业务的市场风险的是( )。

A:证券公司向客户承诺收益或分担损失而受到主管机构处罚造成损失
B:因不可预见和控制的因素导致市场波动造成客户资产损失
C:因证券公司管理不善、违规操作造成客户资产损失
D:因证券公司在资产管理业务中投资决策失误造成客户资产损失

答案:B
解析:
所谓市场风险指的是:因不可预见和控制的因素导致市场波动,造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。A项属于资产管理业务的合规风险;C项属于资产管理业务的管理风险;D项属于资产管理业务的经营风险。

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