第1题:
客户的财务信息是银行从业人员制定财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。( )
A.正确
B.错误
第2题:
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标
D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
第3题:
( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
第4题:
第5题:
《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。
A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第6题:
客户实现其理财目标最重要的基础是( )。
A.理财师的专业规划
B.客户现在以及未来的财务资源
C.理财规划方案的执行
D.理财师的后续跟踪服务
第7题:
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
第8题:
客户的( )是银行从业人员制定财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
A.定量信息
B.定性信息
C.财务信息
D.非财务信息
第9题:
客户的财务信息是银行从业人员制定财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。( )
此题为判断题(对,错)。
第10题: