初步识别
分析与判断
审核与报送
第1题:
A、重新识别客户身份,包括:证件、性别、年龄、职业、工作单位、收入;若客户为企业主,同时互联网核查其企业经营状态,并互联网检索是否涉及负面报道;
B、调查交易目的及其合理性;
C、核查历史交易记录,包括:投保、保全、理赔记录,涉及产品类型、交易金额、业务类型、保单状态、续费情况等;
D、整体分析判断:客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符,综合评估是否涉及洗钱风险
第2题:
保险业金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所条款的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等原因。()
第3题:
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.对客户全部交易情况进行详细审查,判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符
第4题:
第5题:
第6题:
保险业金融机构在报告可疑交易报时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。()
第7题:
A、身份背景
B、评级信息
C、风险事件
D、历史案例
第8题:
对于客户的身份证,营业执照等证件的复印件,需由客户本人和经办人员签字确认。
此题为判断题(对,错)。
第9题:
第10题:
系统筛选符合广汽汇理定义的可疑交易特征的交易,人工发现客户行为存在可疑,属于下列哪一阶段。()