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下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是（  ）。

题目
单选题
下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是（  ）。
A

履行法定审查客户身份的义务

B

对不同客户按照同一要求进行身份识别

C

大额取款要求客户提供身份证件

D

了解客户的财务状况

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第1题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A．财务状况

B．风险承受能力

C．资金用途

D．账户是否会被第三方控制使用

E．业务单据


正确答案：ABCDE
解析：记忆题。

第2题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客 户的（ ）。

A．家庭情况

B．风险承受能力

C．资金用途

D．账户是否会被第三方控制使用

E．业务单据


正确答案：BCDE

第3题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行从业人员应当了解客户的( )。

A．财务状况

B．风险承受能力

C．资金用途

D．账户是否会被第三方控制使用

E．业务单据


正确答案：ABCDE

第4题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A 财务状况

B 风险承受能力

C 资金用途

D 账户是否会被第三方控制使用

E 业务单据


正确答案：ABCDE
记忆题。

第5题：

下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”要求的是( )。

A．了解客户的财务状况

B．允许VIP客户使用假名账户

C．了解客户的风险承受能力

D．了解客户的业务单据


正确答案：B
解析：银行从业人员不得为客户开立匿名账户或假名账户。

第6题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第7题：

在以下行为中，( )不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求。

A．为身份不明客户开立匿名账户

B．大额取款客户提供身份证件

C．了解客户风险承受能力

D．了解客户账户开立及资金调拨的用途


正确答案：A
解析：银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求，从业人员熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求并且严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，为客户开立匿名或假名账户不仅将给所在机构带来不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响。

第8题：

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是( )。

A．告知客户本银行未公布的重大投资行为

B．告知客户宏观经济情况

C．帮助客户分析汇率波动趋势

D．告知客户已经公开的上市公司财务状况


正确答案：A
解析：内部信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。

第9题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第10题：

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的是（　　）。

A.在营销理财业务时提示免责条款
B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
C.力推收益较高的理财产品
D.提供虚假的收益计算方式
E.提示理财产品中对客户不利的方面

答案：A,E
解析：
银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户做出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

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