根据《证券期货投资者适当性管理办法》,自然人成为专业投资者的,应当同时具备以下(  )条件。

题目
多选题
根据《证券期货投资者适当性管理办法》,自然人成为专业投资者的,应当同时具备以下(  )条件。
A

金融资产不低于500万元

B

金融资产不低于1000万元

C

最近3年个人年均收入不低于100万元

D

具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

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第1题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于普通投资者享有的特别保护,体现在( )。
①信息告知
②本金保障
③风险警示
④适当性匹配?

A:①③
B:①③④
C:①④
D:①②③④

答案:B
解析:

第2题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列投资者中,符合专业投资者标准的有()。
Ⅰ.期货公司资产管理产品
Ⅱ.最近1年末净资产为1000万元的企业法人
Ⅲ.金融资产为300万元的自然人
Ⅳ.慈善基金
Ⅴ.经行业协会登记的证券公司子公司

A、Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
E、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第8条规定,符合下列条件之一的是专业投资者:
①经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
②上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
③社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者
(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
④同时符合下列条件的法人或者其他组织:a.最近1年末净资产不低于2000万元;b.最近1年末金融资产不低于1000万元;c.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
⑤同时符合下列条件的自然人:a.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;b.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第①项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

第3题:

《证券期货投资者适当性管理办法》中将投资者分()和()。

A、专业投资者、普通投资者

B、个人投资者、机构投资者

C、专业投资者、个人投资者

D、机构投资者、普通投资者


参考答案:A

第4题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定,普通投资者申请成为专业投资者,经营机构应当通过( )方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合转化为专业投资者的要求。

A.投资知识测试
B.模拟交易
C.追加了解信息
D.家庭成员调查

答案:A,B,C
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第十二条规定,普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。

第5题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,普通投资者申请成为专业投资者,经营机构应当通过以下方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合转化为专业投资者的要求( )。

A.投资知识测试
B.模拟交易
C.追加了解信息
D.风险承受评估报告

答案:A,B,C
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第十二条规定,普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。

第6题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,适当性管理主要分为( )
①全面了解客户
②投资者交易行为管理
③对产品或服务分级
④适当性匹配?

A:①②④
B:①②③④
C:②③
D:①③④

答案:D
解析:
适当性管理主要分为以下三大安排:?1.全面了解客户
证券公司应勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者信息,包括基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息,综合评估和确定投资者的风险承受能力。
?2.对产品或服务分级
证券公司应当深入调查产品或服务信息,综合考虑产品或服务的流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性等因素,综合评估和确定产品或服务的风险等级。
?3.适当性匹配
证券公司应当将适当的服务提供给适合的投资者,证券公司应当基于投资者不同的风险承受能力等级、投资期限和投资品种对拟投资产品或服务进行匹配,并提出明确的适当性匹配意见。
关于客户适当性管理的具体内容详见第二章“经营机构管理规范”中第三节“投资者适当性管理”章节。

第7题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的信息包括()。
Ⅰ.收入来源和数额、资产、债务等财务状况
Ⅱ.自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式
Ⅲ.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人
Ⅳ.投资期限、品种、期望收益等投资目标
Ⅴ.风险偏好及可承受的损失

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
E、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

答案:E
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第6条规定,经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息:①自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;②收入来源和数额、资产、债务等财务状况;③投资相关的学习、工作经历及投资经验;④投资期限、品种、期望收益等投资目标;⑤风险偏好及可承受的损失;⑥诚信记录;⑦实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;⑧法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;⑨其他必要信息。

第8题:

关于普通投资者与专业投资者的转化,下列说法错误的是。( )

A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,基金销售机构不能拒绝转化。
B.符合一定条件的专业投资者,可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化
D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料

答案:A
解析:
符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

第9题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定,证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或服务的适当性管理自律规则。 ( )


答案:对
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第三十六条规定,证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则。

第10题:

期货经营机构应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。数据库中应当至少包含( )。

A.《证券期货投资者适当性管理办法》第六条所规定的投资者信息
B.投资者申请成为普通投资者的申请及审核记录
C.投资者在本经营机构从事投资活动所产生的失败投资记录
D.投资者最近一次次风险承受能力评估问卷内容、评级时间、评级结果等

答案:A
解析:
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》第十五条规定,经营机构应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。数据库中应当至少包含以下信息:(一)《证券期货投资者适当性管理办法》第六条所规定的投资者信息;
(二)投资者在本经营机构从事投资活动所产生的失信行为记录;
(三)投资者历次风险承受能力评估问卷内容、评级时间、评级结果等;
(四)投资者申请成为专业投资者或者不同类别投资者转化的申请及审核记录等;
(五)中国证监会、协会及经营机构认为必要的其它信息。

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