对已确立的目标商户,收单机构应根据相关资料,对商户的()等进行全面审核与调查,以审核商户基本信息的真实性,并判断其是否满

题目
多选题
对已确立的目标商户,收单机构应根据相关资料,对商户的()等进行全面审核与调查,以审核商户基本信息的真实性,并判断其是否满足商户准入的基本条件。
A

基本状况

B

资信记录

C

征信记录

D

经营和财务状况

参考答案和解析
正确答案: D,A
解析: 暂无解析
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第1题:

收单行社在商户入网前进行实地走访调查,对其基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

对已确立的目标特约商户进行初审,应对商户的()等进行全面调查与审核,判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

A基本状况

B资信记录

C经营状况

D财务状况


A,B,C,D

第3题:

对已确立的目标特约商户进行初审,应对商户的()等进行全面调查与审核,判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

A.基本状况

B.资信记录

C.经营状况

D.财务状况


正确答案:ABCD

第4题:

发展网上特约商户必须严格审核(),须要求商户提供完整的申请资料,并对商户进行实地调查。

  • A、商户资质
  • B、申请资料

正确答案:A

第5题:

以下()项不符合收单机构对特约商户管理的有关规定。

  • A、按规定配备特约商户管理员
  • B、按规定对目标商户进行现场调查
  • C、已发展的商户档案资料齐全
  • D、从协议终止日起,相关资料保存1年以上

正确答案:D

第6题:

下列关于信用卡收单业务管理的说法中,正确的是(  )。

A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核,不必实行商户实名制
B.收单银行应当建立特约商户管理制度,对所有商户进行统一管理
C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构
D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门,承担相应职责

答案:D
解析:
收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户实名制,不得设定虚假商户。故选项A错误。收单银行应当建立特约商户管理制度,根据商户类型和业务特点对商户实行分类管理,严格控制交易处理程序和退款程序,不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。故选项B错误。收单银行不得将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥管理和密钥下载工作外包给收单业务服务机构。故选项C错误。收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门,承担协调处理特约商户资质审核、登记管理、机具管理、垫付资金管理、风险管理、应急处置等的职责。故选项D正确。

第7题:

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责。

  • A、基本情况
  • B、经营情况
  • C、财务情况
  • D、收单经验
  • E、信用状况

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

收单银行应当对特约商户进行定期或不定期现场调查,认真核实并及时更新特约商户资料。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第9题:

各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料,对商户准入审核时,应重点审查的是()。

  • A、对商户或商户负责人(或法定代表人)的公民身份核查
  • B、对商户或商户负责人(或法定代表人)的人行征信核查
  • C、商户营业执照、税务登记证、法定代表人(负责人)身份证件等证照的有效性
  • D、商户是否在所辖网点开立收款结算账户,账户户名、账户与登记信息是否相符
  • E、《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性
  • F、必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

POS特约商户初审时,要对商户的()等进行全面调查与审核,判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

  • A、基本状况
  • B、资信状况
  • C、经营背景
  • D、财务状况

正确答案:A,B,C,D

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