办理完业务后,理财人员以下行为正确的是:()

题目
多选题
办理完业务后,理财人员以下行为正确的是:()
A

应在客户起身站立的同时,立即起身站立,面带微笑

B

提醒客户带好随身物品

C

贵宾理财室内的理财人员还应从座位上走出,微笑送别客户

D

坐在座位上对客户微笑示意以示送别

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第1题:

分支行办理完一笔人民币结构性理财业务后,哪些业务资料需要留底归档?


正确答案: (1)省行回传的有客户、受理行、省行资金业务部三方签章的委托书;
(2)省行回传的交易证实书。

第2题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员()

  • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
  • B、商业银行网点业务咨询人员
  • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
  • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

正确答案:B

第3题:

下列选项中,属于银行理财销售人员正确销售行为的是()。

  • A、理财业务人员将理财产品当做是一般出席产品,进行大众化推销。
  • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
  • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。
  • D、向消费者详细说明产品的投资类型、蕴涵的风险等信息

正确答案:D

第4题:

贵宾室客户办理完业务后,有理财需求。大堂人员无需指引。


正确答案:错误

第5题:

依据《中国民生银行资产管理类人民币理财业务会计操作规程》,以下关于资产管理类人民币理财业务,起息日的业务处理正确的是()

  • A、在起息日批处理时,系统自动将投资人签约账户的签约理财本金进行解控
  • B、在起息日批处理时,系统自动将投资人签约账户的签约理财本金上划总行
  • C、系统自动按照销售机构进行表外登记
  • D、系统在批处理完成后,对单位投资人自动生成回单

正确答案:A,B,C,D

第6题:

注册行为客户办理完成新增操作人员业务后,当日离柜后返回后办理证书业务,无需再次提供申请资料。


正确答案:错误

第7题:

以下说法不正确的是()

  • A、其他部门和人员不影响客户行为
  • B、客户满意度是客户升级的根本所在
  • C、90%以上的收入来自于现有客户
  • D、个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息

正确答案:A

第8题:

在银行信用卡业务中,监管部门规定禁止单位代办信用卡。以下属于监管禁止的行为是()

  • A、企业联系办卡人员在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工办卡
  • B、企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡
  • C、办卡人员代理员工签字
  • D、中介单位为其他单位营销办卡

正确答案:A,B,C,D

第9题:

业务办理完成后,以下说法正确的一项是().

  • A、业务办理完成后,立即核对自己的账实是否合一
  • B、业务办理完成后,需要提醒客户进行核对,并主动与客户使用礼貌用语告别
  • C、柜员立即叫号下一位客户

正确答案:B

第10题:

以下关于理财业务日常操作的说法不正确的是()。

  • A、《理财产品协议书》不可以涂改
  • B、《理财产品协议书》(一式两联)盖“业务公章”
  • C、《理财产品说明书》(留存联)和《理财协议书》(银行联)可以不盖骑缝章
  • D、业务办理完毕,将《理财产品协议书》(客户联)和《理财产品说明书》(客户联)一并交给客户

正确答案:C

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