对于持“偏子女型”理财价值观的客户而言,父母应该()。

题目

对于持“偏子女型”理财价值观的客户而言,父母应该()。

  • A、在准备教育金的同时,也抽出一部分资金为自己准备退休金
  • B、选择高回报的金融产品,因为教育金的资金需求很大
  • C、出于对孩子的责任,应准备好所有孩子可能需要的教育费用
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第1题:

按照对义务性支出和选择性支出的不同态度,理财价值观可以区分为四种典型的类型,分别是( )。

A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

B.后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏消费型、偏保守型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


正确答案:B
解析:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

第2题:

按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为( )

A.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

B.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


参考答案:D
解析:按照人生4大理财目标,即退休、当前生活水平、购房和子女教育,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观。

第3题:

理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是( )。

A.理财价值观因人而异

B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观


正确答案:B
解析:理财价值观因人而异,没有对错标准,理财规划师的责任不在于改变客户的价值观,而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。因此,B项说法错误。

第4题:

以下的金融产品中,一般来说最适合持“偏退休型”理财价值观的客户进行长期投资的是()。

  • A、优质基金的定投
  • B、银行定存
  • C、蓝筹股
  • D、终生寿险

正确答案:A

第5题:

以下关于理财价值观的说法,不正确的有( )。

A、后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
B、先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
C、以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
D、购房型理财价值观的理财目标是购房规划

答案:C
解析:
C
购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

第6题:

我们把理财价值观分成四种类型,即()。

A.偏退休型

B.偏当前享受型

C.偏购房型

D.偏子女型


参考答案:ABCD

第7题:

关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。

A.对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单

B.对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金

C.对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金

D.对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金


参考答案:B
解析:对于偏当前享受型客户,理财师的责任不在纠正其价值观,这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金,结合其风险承受能力,我们认为,单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。

第8题:

按照对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以区分为四种典型的理财价值观,分别是( )。

A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型

B.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型

C.偏退休型、偏享受型、偏购房型、偏体闲型

D.后享受型、先享受型、购房型、以子女为中心型


正确答案:D
解析:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

第9题:

持“偏当前享受型”理财价值观的客户,在进行退休储备时,较为理想的投资品种可能是()。

  • A、债券
  • B、人民币理财产品
  • C、股票型基金
  • D、交易所买卖基金

正确答案:D

第10题:

持“偏退休型”理财价值观的客户在理财时的一个特点是()。

  • A、当前生活压力较大
  • B、信用卡循环消费是常见的情况
  • C、允许的时间较长,压力较轻
  • D、不容易经历景气循环周期

正确答案:C

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