不适合持“偏子女型”理财价值观的客户的金融产品()。A、股票B、基金C、债券D、期货

题目

不适合持“偏子女型”理财价值观的客户的金融产品()。

  • A、股票
  • B、基金
  • C、债券
  • D、期货
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第1题:

按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为( )

A.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

B.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


参考答案:D
解析:按照人生4大理财目标,即退休、当前生活水平、购房和子女教育,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观。

第2题:

如客户不具备股票投资经验,则客户经理不应向其推荐如下产品()

A、基金股票类理财产品。

B、债券型理财产品。

C、票据类理财产品。

D、股票挂钩型结构性产品。


本题答案:A, D

第3题:

针对偏退休型理财价值观的客户,理财师可给出使用基金定投作为储蓄同时辅以股票和债券的平衡型基金投资组合。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第4题:

如果仅仅是为了满足客户退休后的年平均收益率,理财规划师可以建议其购买下列哪些金融产品()。

  • A、长期债券
  • B、货币市场基金
  • C、偏股型基金
  • D、股票
  • E、短期国债

正确答案:A,B,E

第5题:

风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择(  )等产品。
Ⅰ债券型基金Ⅱ存款
Ⅲ保本型理财产品Ⅳ股票型基金

A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:
保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低,选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保本,然后才考虑追求收益。因此,这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券型基金等低风险、低收益的产品。

第6题:

资本证券主要包括( )。 A.股票、债券和基金证券 B.股票、债券和金融期货 C.股票、债券和其他证券 D.股票、债券和金融衍生产品


正确答案:C

第7题:

关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。

A.对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单

B.对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金

C.对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金

D.对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金


参考答案:B
解析:对于偏当前享受型客户,理财师的责任不在纠正其价值观,这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金,结合其风险承受能力,我们认为,单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。

第8题:

按照对义务性支出和选择性支出的不同态度,理财价值观可以区分为四种典型的类型,分别是( )。

A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

B.后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏消费型、偏保守型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


正确答案:B
解析:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

第9题:

风险偏好属于保守型的客户往往会选择()等产品。

A:债券型基金
B:存款
C:保本型理财产品
D:房地产投资
E:股票型基金

答案:A,C
解析:
保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低,选择一项产品或投资工具首先要考虑是否能够保本,然后才考虑追求收益。因此,这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券基金等低风险、低收益的产品。

第10题:

投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品(计划)等资产。()


正确答案:正确

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