以下金融产品中,对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言,收益率最

题目

以下金融产品中,对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言,收益率最高的可能是()。

  • A、分红型养老保险
  • B、投资型保险
  • C、平衡型基金的长期定投
  • D、优质的成长型公司股票
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第1题:

下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是( )。

A.偏当前享受型的理财价值观是错误的

B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观

C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品

D.客户的年龄越大其风险承受能力越强


参考答案:C
解析:价值观因人而异,没有对错标准;金融理财师的责任不是扭转客户的价值观,而是让客户了解坚持极端价值观所要付出的代价,所以选项A和B是错误的。客户的风险承受能力与年龄呈反向关系,年龄越大其风险承受能力越低,所以选项D也是错误的,正确答案为C。

第2题:

关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。

A.对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单

B.对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金

C.对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金

D.对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金


参考答案:B
解析:对于偏当前享受型客户,理财师的责任不在纠正其价值观,这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金,结合其风险承受能力,我们认为,单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。

第3题:

按照对义务性支出和选择性支出的不同态度,理财价值观可以区分为四种典型的类型,分别是( )。

A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

B.后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏消费型、偏保守型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


正确答案:B
解析:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

第4题:

持“偏退休型”理财价值观的客户在理财时的一个特点是()。

  • A、当前生活压力较大
  • B、信用卡循环消费是常见的情况
  • C、允许的时间较长,压力较轻
  • D、不容易经历景气循环周期

正确答案:C

第5题:

持“偏当前享受型”理财价值观的客户,在进行退休储备时,较为理想的投资品种可能是()。

  • A、债券
  • B、人民币理财产品
  • C、股票型基金
  • D、交易所买卖基金

正确答案:D

第6题:

按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为( )

A.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

B.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


参考答案:D
解析:按照人生4大理财目标,即退休、当前生活水平、购房和子女教育,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观。

第7题:

如果仅仅是为了满足客户退休后的年平均收益率,理财规划师可以建议其购买下列哪些金融产品()。

  • A、长期债券
  • B、货币市场基金
  • C、偏股型基金
  • D、股票
  • E、短期国债

正确答案:A,B,E

第8题:

我们把理财价值观分成四种类型,即()。

A.偏退休型

B.偏当前享受型

C.偏购房型

D.偏子女型


参考答案:ABCD

第9题:

以下的金融产品中,一般来说最适合持“偏退休型”理财价值观的客户进行长期投资的是()。

  • A、优质基金的定投
  • B、银行定存
  • C、蓝筹股
  • D、终生寿险

正确答案:A

第10题:

对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。

  • A、建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备
  • B、改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型”
  • C、分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例

正确答案:A

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