营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取

题目

营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取()。

  • A、简化型尽职调查
  • B、标准型尽职调查
  • C、加强型尽职调查
  • D、强化型尽职调查
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

金穗借记卡具有存取现金的功能,持卡人可在农业银行任一网点柜台或ATM存取一体机办理存取款业务,在国内外带有()标识的ATM取款机提取现金。

  • A、银联
  • B、万事达卡
  • C、维萨
  • D、工行

正确答案:A

第2题:

农信银通存通兑业务是指通过农信银系统办理跨行(社)实时转账、现金存取等业务


正确答案:正确

第3题:

银行卡卡号模糊时,符合相关辅助材料证明的有()

  • A、ATM机存取款小票
  • B、银行流水
  • C、业务凭证
  • D、网银截图

正确答案:B,C,D

第4题:

派驻业务经理应对当日网银差错交易进行监控,并于每日11:30及营业结束前进行查询并处理差错交易,汇划类落地业务(包括转账汇划、公转私、自动归集等)必须在()个工作日内处理完毕。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、5

正确答案:B

第5题:

企业网银外汇落地业务经办行()。

  • A、可以是转出账户的开户行,也可以是企业客户在开通外币业务时指定的营业机构
  • B、必须是转出账户的开户行
  • C、必须是其网银业务注册行
  • D、必须是其网银业务受理行

正确答案:A

第6题:

MSTP主要功能有()。

  • A、具有TDM业务、ATM业务或以太网业务的接入功能
  • B、具有TDM业务、ATM业务或以太网业务的传送功能
  • C、具有ATM业务或以太网业务的带宽统计复用功能
  • D、具有ATM业务或以太网业务映射到SDH虚容器的指配功能

正确答案:A,B,C,D

第7题:

对于新开立的单位结算账户,我分行原则上均关闭网银公转私功能。如特殊行业的单位有公转私的需求,应由客户经理对客户的经营情况、业务模式等方面进行客户尽职调查核实,核实通过后才能开立网银公转私功能。


正确答案:正确

第8题:

必须由法人代表或被委托人持有效证明文件到网银签约机构即签约账户开户机构办理的业务包括有()

  • A、企业网银注销业务
  • B、企业网银用户维护业务
  • C、企业网银维护业务
  • D、个人网银开通业务
  • E、个人网银维护业务

正确答案:A,B,C

第9题:

现金收、付款业务指银行办理客户在其指定()存取现金的业务。

  • A、营业网点
  • B、业务范围内
  • C、账户
  • D、信用卡内

正确答案:C

第10题:

网银渠道外币同城同业转账和系统内转账业务受理对象()

  • A、对私客户
  • B、对公客户
  • C、对公对私客户

正确答案:B

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