推广人员在商户现场调查中,以下哪些现象属于需深入调查现象?()A、经与商户负责人或员工交谈,发现他们对经营状况不太了解的B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因C、商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少D、商户声称已经营了一段时间,但没有存货或存货很少

题目

推广人员在商户现场调查中,以下哪些现象属于需深入调查现象?()

  • A、经与商户负责人或员工交谈,发现他们对经营状况不太了解的
  • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
  • C、商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少
  • D、商户声称已经营了一段时间,但没有存货或存货很少
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

对于连锁式经营或集团化经营的商户,应由商户总部所在地的行社与商户总部签订收单协议。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

在开展银行卡收单业务时,禁止向哪些商户发展()

  • A、非法设立的经营场所
  • B、法律禁止的赌博及博彩类的商户
  • C、商户已被列入银联的不良信息系统
  • D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

正确答案:A,B,C,D

第3题:

以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。

A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所

B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户

C.收单行在对商户进行实地调查时,应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因

D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的,收单行不得将其发展为我行特约商户


本题答案:B

第4题:

与特约商户建立收单业务时不需要了解的商户信息是()。

  • A、经营背景
  • B、营业场所
  • C、员工情况
  • D、财务状况

正确答案:C

第5题:

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责。

  • A、基本情况
  • B、经营情况
  • C、财务情况
  • D、收单经验
  • E、信用状况

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

收单机构与商户解约的,从协议终止日起,相关资料应保留,其中的相关资料具体指以下()。

  • A、《商户信息调查表》或商户实地调查报告及实地拍摄照片
  • B、商户受理协议书,已收回的所有交易签购单
  • C、商户负责人(或法人代表)身份证复印件、商户营业执照和税务登记证等复印件
  • D、有关商户经营情况的其他信息,如财务报表、年报、第三方出具的资信调查报告等
  • E、对商户日常风险管理的相关表格,如《商户日常检查表》、《商户POS机具管理登记表》等

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

根据徽商银行收单业务管理规定,推广人员在商户现场调查过程中,如发现商户存在下列哪些可疑现象,应做深入调查,排除潜在风险。()

  • A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符,且无合理解释和必要证明的,表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑
  • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的,表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议
  • C、商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少的,说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑
  • D、商户声称已经营了一段时间,但没有存货或存货很少;或商户的存货与登记的经营范围不符的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
  • E、商户的经营地址非常偏僻,远离市中心,或是在私人住宅经营或办公,或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营,或是经营、办公环境简陋的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

以下哪些是商户调查的重点项目()

A、了解、调查该商户是否守法经营,有无违规情况。

B、了解、调查该商户是否有实际的经营场所。

C、商户的实际经营项目是否与其营业执照所限定的经营项目一致。


本题答案:A, B, C

第9题:

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第10题:

与特约商户建立收单业务时,营业机构要进行严格的实名审核和现场调查下列不属于核查范围的是()。

  • A、经营场所
  • B、经营背景
  • C、经营范围
  • D、公司人员数量

正确答案:D

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