收单行在对商户进行实地调查时,应当密切关注商户是否存在的可疑迹象

题目

收单行在对商户进行实地调查时,应当密切关注商户是否存在的可疑迹象包括()。

  • A、商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符,且无法做出合理解释
  • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
  • C、商户经营地址偏僻,或是在私人住宅经营或办公,且经营或办公环境简陋,与其声称的营业内容明显不符
  • D、商户法定代表人(负责人)或员工对自身经营状况不甚了解
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第1题:

收单行社可根据对间联商户的实地调查结果设臵其交易限额,开启或关闭商户的部分交易权限。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第3题:

以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。

A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所

B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户

C.收单行在对商户进行实地调查时,应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因

D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的,收单行不得将其发展为我行特约商户


本题答案:B

第4题:

收单机构发展目标商户需要对商户资质文件进行开通前的风险审查,无需实地调查。


正确答案:错误

第5题:

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有()。

  • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
  • B、收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
  • C、收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
  • D、总行认定存在较大风险,须立即关闭的

正确答案:A,B,C,D

第6题:

下列关于商户培训、巡检的有关说法正确的是()。

  • A、收单行培训的主要对象是商户的收银员和财务人员
  • B、收单行应在商户开业前至少对其培训一次,开业后每季度至少一次
  • C、对于新签约的商户,收单行应在前三个月至少巡检一次
  • D、对商户进行巡检时,收单行应在商户的机具上做一笔消费和撤销交易

正确答案:A,D

第7题:

下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是()。

  • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照,商户调查人员应当出现在门面照片中
  • B、对于特殊商户,收单行可以先审批开通商户后,再对商户进行实地调查
  • C、商户对风险敏感问题,如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注,表示该商户属于优质商户
  • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备,并对清算款项的到账时间格外关注,属于调查中的正常现象

正确答案:A

第8题:

在拒付权利适用时,发卡行把交易退回收单行,并拒付存在争议的交易金额。收单行会对该笔交易进行调查。如果拒付有效,收单行从商户账户中扣除拒付金额,并通知商户。 ()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第9题:

收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查()

  • A、审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
  • B、审查商户营业执照
  • C、审查商户单位结算账户
  • D、对商户实地调查

正确答案:A,B,C,D

第10题:

商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为。

  • A、识别
  • B、防范
  • C、控制
  • D、处理

正确答案:A,B,C,D

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