零售理财销售基本准则包括()

题目

零售理财销售基本准则包括()

  • A、守法合规原则
  • B、买者自负、卖者有责原则
  • C、客户需求导向原则
  • D、风险揭示原则
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第1题:

零售商店选址的基本准则是什么?


正确答案: 1、前瞻性
2、便利性
3、适用性
4、购买性
5、交叉性
6、复合性

第2题:

财富债券系列销售文件不包括()。

  • A、理财产品销售协议书
  • B、理财产品说明书
  • C、风险揭示书
  • D、理财销售合同

正确答案:D

第3题:

公司理财业务主要包括( )。

A.资产管理服务

B.现金管理服务

C.理财计划

D.零售银行业务


正确答案:ABC
解析:零售银行业务与公司银行业务相对应,针对个人客户,所以D选项不正确。

第4题:

理财产品销售文件包括()。

  • A、理财产品销售协议书
  • B、理财产品说明书
  • C、风险揭示书
  • D、理财产品收益率测算明细表

正确答案:A,B,C

第5题:

个人理财销售人员是指通过我*行零售业务通用销售资格考试,获取了个人理财产品销售资格证,且理财资格证处于有效期之内的本*行销售人员。


正确答案:正确

第6题:

各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控,将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围


正确答案:正确

第7题:

私行与财富客户事业部网点管理团队负责的工作事项包括()

  • A、负责审核理财产品在各渠道的宣传文案,确保宣传销售活动符合规定
  • B、协助总行零售业务支持部培训团队开展销售人员资格认证培训及资格认证工作,做好私财队伍理财资格证的持证追踪与管理工作
  • C、负责对个人理财产品销售情况进行统计分析,并按监管要求定期或不定期
  • D、建立理财销售人员的考核和激励措施,并督导分行落实
  • E、负责全行个人理财产品在营业网点销售流程制定、协助制定各电子渠道的销售流程

正确答案:B,D

第8题:

社会消费品零售总额包括()

  • A、批发企业销售额
  • B、零售企业销售额
  • C、住宿和餐饮企业销售额

正确答案:A,B,C

第9题:

参与理财产品推介与销售工作的理财人员须从事零售理财产品销售工作一年(含)以上,且至少应具备下列资质之一:()、其他经总行认可的理财资质

  • A、金融理财师(AFP)
  • B、注册理财规划师(CFP)
  • C、注册金融分析师(CFA)
  • D、外部权威机构颁发的相当于上述资质的证书

正确答案:A,B,C,D

第10题:

()是个人理财产品的销售管理部门。

  • A、分行零售管理部
  • B、分行运营管理部
  • C、私钻客群事业部
  • D、分行零售风险管理部

正确答案:C

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