判断题各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控,将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围A 对B 错

题目
判断题
各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控,将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围
A

B

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第1题:

我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控,将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围


正确答案:正确

第3题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,()主要负责制定全行代销与理财业务录音录像管理办法

A.个人金融部

B.营业机构

C.二级分行

D.法律与合规部


参考答案:A

第4题:

客户与平安银行签署的理财产品销售文本由()构成

  • A、《平安银行理财产品风险揭示书》
  • B、《平安银行理财产品说明书》
  • C、《平安银行个人理财产品销售协议》
  • D、《客户权益须知》

正确答案:A,B,C,D

第5题:

客户与我*行之间签署的理财产品销售文件由()共同构成。

  • A、《平安银行理财产品说明书》
  • B、《平安银行理财产品风险揭示书》
  • C、《平安银行个人理财产品销售协议书》
  • D、《客户权益须知》

正确答案:A,B,C,D

第6题:

根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。

A.做好风险揭示
B.做好信息揭露
C.将存款单独作为理财产品销售
D.做到“卖者有责”
E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利

答案:A,B,D
解析:
我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行在销售理财产品时要做好风险揭示和信息揭露,真正做到“卖者有责”,并在此基础上实现“买者自负”。

第7题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以从事下列哪种行为()

  • A、将存款单独作为理财产品销售
  • B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
  • C、将理财产品作为存款进行宣传销售
  • D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估

正确答案:D

第8题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,下列选顶中,()负责按要求对代销与理财业务销售环节开展录音录像等工作

A.个人金融部

B.营业机构

C.二级分行

D.法律与合规部


参考答案:B

第9题:

按照《平安银行零售录音录像管理办法》完成录音录像标准流程,且客户完成销售协议签署后,销售人员引导客户到运营柜台办理资金交易,提交以下哪些资料:()

  • A、《风险揭示书》
  • B、客户身份证件原件和本人借记卡
  • C、《客户风险承受度评估报告书》
  • D、《平安银行理财产品销售协议书(个人)》
  • E、《平安银行理财产品客户权益须知》
  • F、《产品说明书》客户签署页

正确答案:A,B,C,D,E,F

第10题:

代销私人银行客户专属理财产品时,销售机构必须对销售过程进行录音录像,录音或录像应包含()。

  • A、客户职业信息
  • B、资产配置方案
  • C、风险揭示过程
  • D、相关档案管理

正确答案:C

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