单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核,包括()的审

题目

单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核,包括()的审核。

  • A、开户资料真实性
  • B、开户意愿真实性
  • C、注册地真实性
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第1题:

信用社账户管理员对已开立的单位银行结算账户实行 ( ) ,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销。


参考答案:年检

第2题:

分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时,应上门核实,属于核实的项目是()。

  • A、客户的开户意愿
  • B、客户的经营状况
  • C、开户资料的真实性
  • D、办理开户业务财务人员的真实身份

正确答案:A,C,D

第3题:

银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合《人民币银行结算账户管理办法》规定开立的单位银行结算账户,应及时报告中国人民银行当地分支行。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第4题:

存款单位(已在上海银行开立单位结算账户)办理单位定期存款时,柜员应审核哪些开户资料?


正确答案: 1、申请书要素是否齐全,“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质;
2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致,若为代理人章的,是否同时提供法定代表人的授权书;
3、身份证件是否真实,是否为来人本人;
4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的,申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致;
5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的,需提供营业执照。
6、法定代表人授权他人办理开户的,需提供法定代表人开户授权书。

第5题:

银行应对已开立的单位银行结算账户实行(),检查开立账户的合规性,核实开户资料的真实性,对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销。

  • A、年检制度
  • B、核对
  • C、确认
  • D、登记

正确答案:A

第6题:

开立同业存放结算账户时应采取多种方式严格审核存款银行提交开户证明文件的()

  • A、真实性
  • B、完整性
  • C、合规性
  • D、开户意愿

正确答案:A,B,C,D

第7题:

单位银行结算账户开立,营业经理应审核柜员提交开户资料的()

  • A、完整性
  • B、真实性
  • C、合法性
  • D、以上均不对

正确答案:A,B,C

第8题:

单位银行结算账户业务中,经审核同意验资存款账户开户的,存款人还应填写提交以下哪一项资料()

A.《开立单位定期存款账户申请书》

B.《个人客户开通业务申请书》

C.《撤销银行结算账户申请书》

D.《单位银行结算账户管理协议书》


答案:D

第9题:

银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合《人民币银行结算账户管理办法》规定开立的单位银行结算账户,应予以()。

  • A、撤销
  • B、继续使用
  • C、暂停
  • D、变更

正确答案:A

第10题:

有下列()情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

  • A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
  • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
  • C、由非开户企业人员代理开户
  • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付
  • E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单
  • F、由客户经理代办业务

正确答案:A,B,C,D,E,F

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