问题:下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别()。A:网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗 B:客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 C:商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失 D:被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 E:银行员工窃取客户账户资金
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问题:在《巴塞尔新资本协议》中,违约概率被具体定义为借款人贷款期违约概率与0.03%中的较高者。( )
问题:为了证实借款人收入证明的真实性,银行可要求借款人出示( )。 A.银行账户的交易流水 B.个人学历证明 C.个人财产证明资料 D.个人所得税纳税材料 E. 个人存单
问题: 资产负债管理长期目标可概括为:从银行整体战略出发,建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系,强化资本约束,提高风险控制水平,加强业务经营引导和调控能力,实现( )最大化,进而持续提升股东价值回报。A.净现金流量 B.经济利益 C.净利息收益率 D.经济资本回报率
问题:下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。A.监控各类金融产品和所有业务的风险限额 B.全面掌握商业银行的整体风险状况,为管理决策提供辅助文件 C.根据有关的风险信息,做出经营战略方面的决策并付诸实施 D.负责核准复杂金融产品的定价模型,并协助财务控制人员进行价格评估
问题:借款人以资产作抵押申请商业助学贷款时,应根据贷款银行的要求办理抵押物保险,在贷款未偿清期间,保险单正本应由()执管。A:借款人本人 B:贷款银行 C:借款人指定代理人 D:借款人所在学校
问题:基于损失形态的不同,操作风险损失包括( )。A.资产损失 B.法律成本 C.追索失败 D.监管罚没 E.账面减值
问题:操作风险报告的主要内容不包括()。A.信息系统 B.风险状况 C.损失事件 D.诱因和对策
问题:业务外包是指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。( )
问题:下列关于商业银行内部审计独立性的表述,错误的是( )。A.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上 B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外 C.内部审计部门在一个特定的组织中,享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性 D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰,独立自主地开展审计工作
问题:普通准备金在计入商业银行资本基础的附属资本时,上限为加权风险资产的( )。A:1% B:1.25% C:1.5% D:2%
问题:战略风险管理流程中,下列哪项活动是在执行风险管理方案之前执行的()A:制定战略实施方案B:识别战略风险要素C:定期自我评估风险管理的效果D:明确战略发展目标
问题:()用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。A:核心资本B:经济资本C:监管资本D:会计资本
问题: 基金份额总额不固定,而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是( )。A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金
问题:在我国,客户选择银行信贷产品的标准就是产品本身的核心功能。()
问题:从资金交易业务流程来看,资金交易业务可分为(?)。A.前台管理、中台交易、后台结算 B.前台风险管理、中台结算、后台交易 C.前台结算、中台交易、后台风险管理 D.前台交易、中台风险管理、后台结算
问题:20世纪60年代,( )是华尔街的第一次数学革命的金融理论。 A.马柯威茨提出的现代资产组合理论 B.夏普提出的CAPM模型 C.布莱克、舒尔斯、默顿推导出欧式期权定价的一般模型 D.罗斯提出套利定价理论
问题:采用第三方保证方式申请商用房贷款的,借款人和保证人发生隶属关系、性质、名称、地址等变更时,应提前()天,通知贷款银行,并与贷款银行签订借款合同修正文本和保证合同文本。A:10 B:20 C:30 D:60
问题:依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程,国外商业银行风险管理大体经过四种风 险管理模式的发展阶段,即( )。 A.资产风险管理阶段 B.负债风险管理阶段 C.资产负债管理阶段 D.全面风险管理阶段 E.市场风险管理阶段
问题:下列关于银行监管原则的说法,不正确的是( )。 A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度 B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当 平等对待所有参与者 C.对公正原则应该把握两个方面,一是实体公正,二是程序公正 D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标