下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。

题目
下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。

A.监控各类金融产品和所有业务的风险限额
B.全面掌握商业银行的整体风险状况,为管理决策提供辅助文件
C.根据有关的风险信息,做出经营战略方面的决策并付诸实施
D.负责核准复杂金融产品的定价模型,并协助财务控制人员进行价格评估
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第1题:

关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中,正确的是( )。

A.商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

B.商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的风险管理策略执行权

C.商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立,又要互为支持

D.商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一,互通信息有无

E.商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


正确答案:ABCE

第2题:

下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。

A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册

C.核准复杂金融产品的风险定价,协助财务控制人员进行价格评估

D.全面掌握商业银行的整体风险状况


正确答案:B
解析:本题考查的是风险管理部门的职责。选项B属于高级管理层的职责。

第3题:

银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种,下列不属于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析的是( )。

A.难以绝对控制商业银行的敏感信息

B.商业银行无法形成长期的核心竞争力

C.不利于商业银行形成强大的定价能力

D.将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商


正确答案:D
解析:商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种,属于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析的是难以绝对控制商业银行的敏感信息、商业银行无法形成长期的核心竞争力、不利于商业银行形成强大的定价能力,所以A、B、C项正确;D选项将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商属于建立分散型风险管理部门的正确做法。

第4题:

按照《商业银行合规风险管理指引》要求,不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是()。

A.合规部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.设立合规部门的目标
D.合规负责人的合规管理职责

答案:C
解析:
C不属于合规管理职能的有关事项作出的规定。
考点
合规管理概述

第5题:

下列关于商业银行风险管理组织中各机构主要职责的说法,正确的是 ( )。

A.董事会负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程

B.高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任

C.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息,作出经营或战略方面的决策并付诸实施

D.风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


正确答案:C
董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序,确定商业银行可以承 受的总体风险水平,A项错误;高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策,制定风险管理的 程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况,并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当 的组织结构、管理信息系统以及技术水平,来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各 种风险,B项错误;风险管理委员会主要职责是根据风险管理部门提供的信息,做出经营或战略方 面的决策并付诸实施,C项正确;监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对股东大会负责,从事 商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作,D项错误。故选C。

第6题:

下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法,正确的是( )。

A.商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

B.商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权

C.商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一,以便信息的交流与共享

D.商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立,不能互通信息

E.商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


正确答案:ABE
解析:建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则:风险管理部门必须具备高度独立性,以提供客观的风险管理策略;风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权。实践操作中,商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立,又要互为支持,但绝不能混为一谈。风险管理部门的结构通常有集中型和分散型两种类型。

第7题:

合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第8题:

下列关于商业银行的风险管理部门设置,说法正确的是( )。 A.商业银行风险管理部门必须具有高度独立性 B.商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权 C.商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一,以便信息的交流与共享 D.商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立,不能互通信息 E.商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


正确答案:ABE
风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告;风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息,做出经营或战略方面的决策并付诸实施。因此二者既相互独立又相互联系。

第9题:

下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是()。

A.组织开展各项风险管理工作
B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册
C.建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系
D.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

答案:B
解析:
风险管理部门在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展各项风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。

第10题:

下列选项中,不属于商业银行风险管理“三道防线”的是( )

A、风险管理部门
B、前台业务部门
C、董事会和高级管理层
D、内部审计

答案:C
解析:
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部
门),即业务团队、风险管理团队和风险管理团队

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