下列关于银行监管原则的说法,不正确的是( )。

题目
下列关于银行监管原则的说法,不正确的是( )。
A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度
B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当 平等对待所有参与者
C.对公正原则应该把握两个方面,一是实体公正,二是程序公正
D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

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第1题:

下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法,不正确的是( )。

A.流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标

B.核心负债比例属于商业银行流动性监管核心指标

C.流动陛缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标

D.计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币统一折合成本币计算


正确答案:D

第2题:

下列关于外部审计与监督检查的说法,不正确的是( )。

A.外部审计与银行监管侧重点有所不同

B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性

C.外部审计与银行监管相互独立

D.外部审计和监管意见共同成为市场主体关注、评价、选择银行的重要依据


正确答案:C
解析:外部审计与银行监管是相辅相成的。

第3题:

下列关于银行资本的说法不正确的是( )。

A.会计资本也称账面资本,等于所有者权益

B.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

C.监管资本是防止银行倒闭的最后防线

D.经济资本是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的


正确答案:C

第4题:

关于以下银行资本监管的说法中,不正确的是( )。

A.监管实践中,对资本充足率的监管不应该作为监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的依据
B.国内外教训反复证明,银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因
C.在现代银行体系中,对各类银行提出统一的最低资本要求,能够降低银行之间的不公平竞争
D.资本监管是银行宏观审慎监管的核心

答案:A
解析:
资本监管是银行宏观审慎监管的核心,D项正确; 在现代银行体系中,对各类银行提出统一的最低资本要求,能够降低银行之间的不公平竞争。C项正确;
在监管实践中,资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。A项错误;
国内外教训反复证明,银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因。B项正确。

第5题:

下列关于民法平等原则内容的说法,不正确的是( )。


参考答案:B
《民法通则》规定了自然人的民事行为能力。根据个人的年龄、心智发展及健康状况可以分为三种情况:完全民事行为能力、限制民事行为能力和无民事行为能力。所以自然人的民事行为能力是不平等的。

第6题:

下列关于资本监管的说法,正确的有( )。

A.是审慎银行监管的核心

B.有利于银行资产规模迅速扩张

C.有利于控制银行体系的风险

D.是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

E.以上选项都对


正确答案:ACD
解析:本题考查的是资本监管的重要性。

第7题:

下列关于银行业资本监管的说法,不正确的是( )。

A.资本监管是审慎银行监管的核心

B.资本监管是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

C.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

D.资本充足率应不低于4%


正确答案:D

第8题:

下列关于银行监管基本原则的说法,不正确的是( )。 A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度 B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者 C.对公正原则应该把握两个方面:一是实体公正;二是程序公正 D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标


正确答案:D
效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。

第9题:

下列关于银行监管基本原则的说法,不正确的是( )

A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度

B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,中国银行业监督管理委员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

C.对公正原则应该把握两个方面,一是实体公正,二是程序公正

D.效率原则是指中国银行业监督管理委员会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标


正确答案:D
D【解析】银行监管的基本原则是:依法、公开、公正和效率,其中效率原则是指中国银行业监督管理委员会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源.所以D项错误。

第10题:

下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的是( )。

A.银行监管者必须掌握完善的监管手段
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.可停止批准其开办新业务或收购活动
D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E.可以进行资产转让及购回自己的股权

答案:A,B,C,D
解析:
银行监管者必须掌握完善的监管手段,以便在银行未能满足审慎要求(如最低资本充足率)或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施;
在紧急情况下,其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务,并停止批准其开办新业务或收购活动;
还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入,禁止资产转让及购回自己的股权;
监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题,其中包括撤换控股方、管理层或董事,限制其手中的权力,并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。

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