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投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成

题目

投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。

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第1题：

在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()

A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符

C、缴款对象异常，由第三人代缴保费

D、趸缴大额保费


答案：A

第2题：

投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。()


参考答案：错

第3题：

请从投保、退保、理赔三个环节简要描述反洗钱客户身份识别标准。


参考答案：(1)投保时：财产保险合同保费金额人民币1万元以上或者等值1000美元(以现金形式缴纳);财产保险合同保险费金额20万元以上或者外币等值2万美元(以转账形式缴纳);人身保险合同保险费金额人民币2万元或外币等值2000美元(现金形式)。(2)退保时：保险单的现金价值为1万元以上或者外币等值1000美元以上。(3)理赔时：金额为1万元以上或外币等值1000美元以上。

第4题：

FATF关于“洗钱风险”的定义是,洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第5题：

以下对要求说确的有()

A.反洗钱调查涉及的部门多、环节多泄密的风险大因此金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视工作

B.对反洗钱调查相关容的工作属于金融机构部工作要求不涉及违反国家法律问题

C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息他们将会改变洗钱活动的地点和方式或暂时停止洗钱活动导致洗钱案件线索中断甚至重要证据的灭失严重的还会影响到相关人员的人身安全

D.向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重犯罪行为这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险


答案：ACD

第6题：

反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。()


参考答案：√

第7题：

我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是()

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是.上游犯罪所得

C.行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪


参考答案：C

第8题：

在洗钱过程的“离析阶段”,洗钱分子尤其选择哪些国家和地区进行资金划转?


答案：反洗钱法律和机构建设不健全以及在反洗钱调查方面不合作的国家和地区。

第9题：

打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于:

A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。

B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。

C.是否可以对违规金融机构进行检查处罚

D.是否可以及时发现洗钱行为。


正确答案：D

第10题：

洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()

A.洗钱金额的大小不同

B.社会危害的大小不同

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同


正确答案：B

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