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多选题银行卡的风险类型包括（）A信用风险B欺诈风险C操作风险D合规风险

题目
多选题
银行卡的风险类型包括（）
A

信用风险

B

欺诈风险

C

操作风险

D

合规风险

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第1题：

中银智富理财计划存在以下几类风险().

A.信用风险、市场风险、操作风险

B.信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险

C.信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险

D.信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险


本题答案：D

第2题：

外部欺诈属于银行风险中的( )。


A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.合规风险

答案：C
解析：
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题．实物资产损坏，业务中断和系统失灵。执行、交割及流程管理不完善。

第3题：

银行存在的风险包括()。

A.信用风险

B.市场风险

C.合规风险

D.操作风险


答案：ABCD

第4题：

结合法方股东对合规风险管理工作的指引，以下哪一项不属于合规风险。（）

  • A、客户信用风险
  • B、内部欺诈风险
  • C、外部欺诈风险
  • D、员工行为规范风险

正确答案:A

第5题：

银行卡的风险类型包括（）

  • A、信用风险
  • B、欺诈风险
  • C、操作风险
  • D、合规风险

正确答案:A,B,C,D

第6题：

商业银行的贷款风险包括()。

A:或有风险
B:合规风险
C:操作风险
D:市场风险
E:信用风险

答案：C,D,E
解析：
商业银行贷款风险是客观存在的，任何一家商业银行都不可能完全避免问题贷款和由此产生的贷款损失。但贷款风险又是可以认知、可以有效防范和控制的。贷款风险具体可分为信用风险、市场风险和操作风险。

第7题：

外部欺诈属于银行风险中的()。

A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:合规风险

答案：C
解析：
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。

第8题：

个人贷款业务中信用风险包括()。

A.还款能力风险

B.合规性风险

C.操作风险

D.还款意愿风险

E.欺诈风险


参考答案：ADE

第9题：

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

第10题：

银行卡业务主要风险类型包括（）

  • A、外部欺诈风险
  • B、中介机构交易风险
  • C、内部操作风险
  • D、持卡人信用风险
  • E、银行卡丢失风险

正确答案:A,B,C,D

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