判断题银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险,它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()A 对B 错

题目
判断题
银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险,它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()
A

B

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第1题:

银行卡风险资产的管理涉及( )等各个业务环节。

A.信用审批、透支和信用欠款的追索

B.持卡人欺诈侦测

C.商户欺诈侦测

D.资产分类

E.呆账核销


正确答案:ABCDE

第2题:

根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况。

  • A、激活率
  • B、呆账率
  • C、差错率
  • D、核销率

正确答案:B

第3题:

银行卡的信用风险包括恶意透支风险和持卡人信用变故风险等。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

商户收单服务内容主要包括()。

  • A、银行卡交易处理服务
  • B、资金清算及对账服务
  • C、卡受理及风险防范培训服务
  • D、后续维护及风险管理服务

正确答案:A,B,C,D

第5题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则?


正确答案: (1)银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序;
(2)银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度;
(3)银行卡发卡业务应高度重视合规性管理;
(4)银行机构应充分利用有效的风险管理系统;
(5)银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易;
(6)银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力,在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

第6题:

银行卡组织如何对资金清算进行管理()

  • A、通过暂扣资金等手段防范资金风险
  • B、通过业务规则或协议明确规定、界定责任
  • C、加强机构信用风险防范
  • D、避免机构流动性风险

正确答案:B,C,D

第7题:

商户自身与不法分子勾结,利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易,给收单机构造成()

  • A、欺诈风险
  • B、操作风险
  • C、信用风险
  • D、管理风险

正确答案:A

第8题:

银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节,归纳起来主要涉及:

A.信用风险和操作风险

B.市场风险和信用风险

C.操作风险和流动性风险

D.市场风险和流动性风险


正确答案:A

第9题:

银行卡业务主要风险类型包括()

  • A、外部欺诈风险
  • B、中介机构交易风险
  • C、内部操作风险
  • D、持卡人信用风险
  • E、银行卡丢失风险

正确答案:A,B,C,D

第10题:

银行卡跨行业务资金清算工作包括()。

  • A、银行卡跨行业务资金清算
  • B、账务核对
  • C、差错处理
  • D、发展特约商户

正确答案:A,B,C

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