银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清

题目

银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节,归纳起来主要涉及:()

  • A、信用风险和操作风险
  • B、市场风险和信用风险
  • C、操作风险和流动性风险
  • D、市场风险和流动性风险
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效监测和防范银行卡欺诈交易,在向客户发放新的银行卡时,发卡银行应采取哪些措施?


正确答案: (1)必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
(2)明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
(3)向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

第2题:

商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应对银行卡资金交易设置必要的()措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动。

  • A、防范
  • B、监控
  • C、管理
  • D、应急

正确答案:B

第3题:

银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险,它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()


本题答案:错

第4题:

农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价,合理配置资源,确保银行卡业务安全运营。


正确答案:正确

第5题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则?


正确答案: (1)银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序;
(2)银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度;
(3)银行卡发卡业务应高度重视合规性管理;
(4)银行机构应充分利用有效的风险管理系统;
(5)银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易;
(6)银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力,在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

第6题:

以下说法正确的是()。

  • A、工行最早发行的银行卡是其广东分行发行的“红棉卡”
  • B、中行发行的银行卡是中银卡
  • C、建行发行的银行卡是龙卡
  • D、农行发行的银行卡是金穗卡

正确答案:A,C,D

第7题:

电子钱包是指()和使用其进行购物的专用管理软件。

  • A、贷记卡管理机构推出的用于发行贷记卡
  • B、贷记卡发行机构推出的用于管理贷记卡
  • C、银行卡发行机构推出的用于管理银行卡
  • D、银行卡管理机构推出的用于发行银行卡

正确答案:C

第8题:

根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况。

  • A、激活率
  • B、呆账率
  • C、差错率
  • D、核销率

正确答案:B

第9题:

银行卡业务主要风险类型包括()

  • A、外部欺诈风险
  • B、中介机构交易风险
  • C、内部操作风险
  • D、持卡人信用风险
  • E、银行卡丢失风险

正确答案:A,B,C,D

第10题:

省联社申请银行卡(借记卡)应当提交的文件、材料中内部控制制度和风险防范措施主要包括:()(出自中国银行业监督管理委员会《关于规范农村信用社银行卡(借记卡)业务市场准入问题的通知》)

  • A、业务管理办法
  • B、业务操作规程
  • C、会计核算办法
  • D、内部安全管理制度
  • E、风险防范措施
  • F、银行卡(借记卡)技术标准

正确答案:A,B,C,D,E,F

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