银行卡商户业务主要风险有()

题目
多选题
银行卡商户业务主要风险有()
A

借记卡申请人身份资格的审查

B

商户的签约

C

商户账户管理

D

商户风险档案管理

参考答案和解析
正确答案: D,A
解析: 暂无解析
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第1题:

在收单业务中,()负责与特约商户签订银行卡受理协议,作为发展银行卡特约商户的责任主体,承担收单机构的相关责任及风险。

  • A、银行卡部
  • B、财务部
  • C、审计合规部
  • D、营业网点

正确答案:D

第2题:

下列关于商户类别码(MCC)的描述正确的是()。

  • A、商户类别码是标明银联卡交易环境的主要依据
  • B、商户类别码是决定境内跨行交易商户结算手续费标准
  • C、商户类别码是开展银行卡业务风险管控的重要基础数据之一
  • D、商户类别码用于标明商户主营业务范围、交易渠道及交易处理方式

正确答案:A,B,C

第3题:

银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险,它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()


本题答案:错

第4题:

银行卡业务的主要参与主体包括()。

  • A、持卡人
  • B、商户
  • C、收单机构
  • D、发卡机构

正确答案:A,B,C,D

第5题:

以下各项属于银行卡收单业务运营管理内容的包括()。

  • A、收单商户个人征信审核
  • B、违规商户的整改
  • C、收单商户的风险管理
  • D、业务发展综合效益分析判断
  • E、商户培训

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

根据徽商银行收单业务规定,以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高风险商户?()

  • A、批发类
  • B、咨询类
  • C、投资类
  • D、中介类
  • E、娱乐类

正确答案:A,B,C,D

第7题:

商户出现风险情况,收单行终止商户银行卡交易后,还应采取哪些措施?


正确答案: (1)立即撤除并收回机具设备,对发现毁损或丢失机具等情况,要根据情节严重程度及造成的损失,追究商户的相关责任。
(2)立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息,通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
(3)应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

第8题:

商户被列为高风险商户后,有可能被取消受理银行卡的资格。()


参考答案:√

第9题:

以下属于银行卡收单业务风险防控对象的是()。

  • A、商户虚假申请
  • B、套现
  • C、虚假交易
  • D、高套低商户
  • E、拨号移机

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的,县级行社应采取哪些主要措施?


正确答案: (1)电话询问了解情况;(2)现场调查了解;(3)降低日交易笔数或金额的可信度;(4)暂停受理银行卡业务。

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