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在操作实践中，商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为（　）。

题目
单选题
在操作实践中，商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为（　）。
A

预期损失率=预期损失/资产风险暴露

B

预期损失率=违约风险暴露×违约损失率

C

预期损失率=违约概率×违约风险暴露

D

以上公式均不对

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第1题：

在操作实践中，预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为( )。

A．预期损失率：违约概率X违约损失率

B．预期损失率：违约概率X违约风险暴露

C．预期损失率：违约风险暴露X违约损失率

D．以上公式均不对


正确答案：A

第2题：

已知某商业银行风险资产的预期损失为2亿，风险资产总额为100亿，贷款资产总额为80亿，资产总额为150亿，那么该商业银行的预期损失率为：（ ）。

A．2%

B．3%

C．5%

D．1%


正确答案：A

第3题：

信用条件是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以预期的坏账损失率表示。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：信用标准是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以预期的坏账损失率表示。

第4题：

预期损失率的计算公式是( )

A．预期损失率一预期损失／资产风险敞口×100%

B．预期损失率一预期损失／贷款资产总额×100%

C．预期损失率—预期损失／风险资产总额×100%

D．预期损失率：=预期损失／资产总额×100%


正确答案：A
A【解析】预期损失率的计算公式是：预期损失率=预期损失／资产风险敞口×100%。故选A。

第5题：

已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失率的是（ ）。

A．0．5

B．0．08

C．0．2

D．0．13


正确答案：A
预期损失率=预期损失/资产风险敞口×100%=40/80 × 100%=50%。故选A。

第6题：

某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为5亿元,则该商业银行的预期损失率为()。

A.0.02

B.0.0333

C.0.0294

D.0.025


参考答案：C

第7题：

信用条件是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以预期的坏账损失率表示。（ ）


正确答案：×
信用标准是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以预期的坏账损失率表示。

第8题：

信用标准是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以下列什么来表示( )。

A．预期的收账期

B．预期的应收账款收现保证率

C．预期的坏账损失率

D．预期的现金折扣率


正确答案：C
解析：本题考核的是信用标准。信用标准是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以预期的坏账损失率表示。

第9题：

预期损失率的计算公式是（ ）。

A．预期损失率=预期损失/资产风险敞口×100%

B．预期损失率=预期损失/贷款资产总额×100%

C．预期损失率=预期损失/风险资产总额×100%

D．预期损失率=预期损失/资产总额×100%


正确答案：A
预期损失率的计算公式是：预期损失率=预期损失/资产风险敞口×100%。故选A。

第10题：

（ ）是指一旦债务人违约，预期损失占风险敞口总额的百分比。

A.预期损失率
B.违约损失率
C.非预期损失率
D.风险损失率

答案：B
解析：
违约损失率是指一旦债务人违约，预期损失占风险敞口总额的百分比。

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