先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种
发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑
尽量不要减少客户所需的保险额度
牢记保险的主要功能是资产增值
第1题:
第2题:
第3题:
理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。( )
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。
A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
第9题:
第10题: