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在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（）。

题目
在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（）。

A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估
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第1题：

关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。

A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

答案：B,C,D
解析：
理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

第2题：

家庭财务保障规划建议的内容不包括（　　）。

A.重申家庭财务保障的重要性
B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C.风险管理效果评估
D.家庭财务保障规划的实施阶段

答案：D
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：①重申家庭财务保障的重要性；②对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；③提出对策(包括保险产品建议)；④风险管理效果评估。

第3题：

理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()


答案：投资组合分析

第4题：

在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是( )。

A.风险覆盖评估
B.资产收益评估
C.可行性评估
D.部分性评估
E.整体性评估

答案：A,C,E
解析：
在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

第5题：

理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

A.风险保障
B.储蓄功能
C.财产安排
D.遗产规划

答案：A
解析：
保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

第6题：

理财师在对家庭财务分析中，对家庭财务现况的分析内容不包括（ ）。

A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.家庭财务保障现状分析
D.家庭投资规划分析

答案：D
解析：
理财师根据信息整理情况，提供家庭财务现状中的综合分析内容包括：①家庭流动性现状分析；②信用和债务管理现状分析；③收支储蓄现状分析；④资产结构、资产配置和投资现状分析；⑤家庭财务保障现状分析。

第7题：

为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤( )

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.督促建议实行
E.评估风险管理效果

答案：A,B,C,E
解析：

第8题：

理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。

A:风险保障
B:储蓄功能
C:资产保护功能
D:避税功能

答案：A
解析：
一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。

第9题：

在为客户制定家庭财务保障规划过程中，（ ）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.评估风险管理效果

答案：A
解析：
风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

第10题：

家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策（包括保险产品建议）
E.风险管理效果评估

答案：B,C,D,E
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容： 1．重申家庭财务保障的重要性；
2．对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
3．提出对策（包括保险产品建议）；
4．风险管理效果评估。

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