办理基金业务不需要了解客户风险承受能力。

题目
判断题
办理基金业务不需要了解客户风险承受能力。
A

B

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第1题:

公司客户经理要了解分管客户,包括:()

A.了解客户账户开立和资金调拨情况

B.了解客户的财务状况、业务状况、业务单据等

C.了解客户主营业务市场情况、客户风险承受能力

D.以上全是


本题答案:D

第2题:

银行业从业人员应当了解客户,不得(  )。

A.了解客户资金调拨的用途
B.为客户开立匿名账户
C.了解客户的风险承受能力
D.了解客户的业务状况

答案:B
解析:
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时.应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

第3题:

基金客户服务中,售中服务的具体内容不包括()

A.为客户提供投资咨询建议

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更业务


正确答案:B
解析:基金客户服务中,售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务,主要包括:
①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;
②推介符合适用性原则的基金;
③介绍基金产品;
④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。

第4题:

在销售基金产品前,网点()必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

  • A、理财经理
  • B、大堂经理
  • C、业务经理

正确答案:A

第5题:

下列哪项银行代理销售业务不需要对客户进行风险承受能力测评()

  • A、开放式基金产品
  • B、保险产品
  • C、第三方存管业务
  • D、信托投资计划

正确答案:C

第6题:

基金客户服务中,售中服务的具体内容不包括()。

A.介绍基金产品

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更基金业务


正确答案:B
基金客户服务中,售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务,主要包括:①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。

第7题:

证券公司在为客户办理定向资产管理业务时,需了解客户的()

  • A、客户身份
  • B、财产与收入状况
  • C、证券投资经验
  • D、风险认知与承受能力

正确答案:A,B,C,D

第8题:

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括( )。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标,但不需要了解其风险承受能力


正确答案:D
解析:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定,并注意如下事项:
(1)有效识别投资者身份。
(2)向投资者提供“投资人权益须知”。
(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。
(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

第9题:

办理基金业务不需要了解客户风险承受能力。


正确答案:错误

第10题:

客户若首次通过中国农业银行网上银行办理开放式基金业务,第一要做的交易是()。

  • A、基金签约
  • B、基金公司开户
  • C、风险承受能力测评
  • D、设置分红方式

正确答案:A

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