现场调查人员接受调查任务后,应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解,包括()等。A、商户类型B、经营范围C、登记装机地址D、刷卡交易量

题目

现场调查人员接受调查任务后,应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解,包括()等。

  • A、商户类型
  • B、经营范围
  • C、登记装机地址
  • D、刷卡交易量
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第1题:

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责。

  • A、基本情况
  • B、经营情况
  • C、财务情况
  • D、收单经验
  • E、信用状况

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

收单机构应积极配合中国银联对以下()类型商户进行风险调查和处理工作。

  • A、疑似套现商户
  • B、疑似违规商户
  • C、疑似伪卡信息泄露点
  • D、疑似伪卡集中使用点

正确答案:A,B,C,D

第3题:

实体特约商户发展的流程()。

A.商户申请、风险审查

B.商户调查、商户申报、商户审核

C.分发密钥,准备终端设备

D.签订协议,布放终端

E.商户装机


正确答案:ABCD

第4题:

网上特约商户受理行接受申请后须对商户进行实地调查,核查商户的经营证件,对商户的()进行调查了解,对商户信誉等作出综合评价。

  • A、经营规模
  • B、运营状况
  • C、商品情况
  • D、技术水平

正确答案:A,B,C,D

第5题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第6题:

当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务,各行社应如何处理?()

  • A、电话询问
  • B、现场调查
  • C、通知商户停止交易,并收回机具
  • D、对商户进行警示

正确答案:C

第7题:

收单机构报送的可疑商户信息,应包括()

  • A、商户法定名称
  • B、营业执照登记号
  • C、商户营业名称
  • D、装机地址

正确答案:A,B,C,D

第8题:

实体特约商户发展的流程()。

  • A、商户申请、风险审查
  • B、商户调查、商户申报、商户审核
  • C、分发密钥,准备终端设备
  • D、签订协议,布放终端
  • E、商户装机

正确答案:A,B,C,D

第9题:

下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是()。

  • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照,商户调查人员应当出现在门面照片中
  • B、对于特殊商户,收单行可以先审批开通商户后,再对商户进行实地调查
  • C、商户对风险敏感问题,如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注,表示该商户属于优质商户
  • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备,并对清算款项的到账时间格外关注,属于调查中的正常现象

正确答案:A

第10题:

商户疑似存在风险时,该商户的拓展人或调查人应当与商户风险管理岗工作人员一同对风险商户展开调查工作。


正确答案:错误

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