商户疑似存在风险时,该商户的拓展人或调查人应当与商户风险管理岗工作人员一同对风险商户展开调查工作。

题目
判断题
商户疑似存在风险时,该商户的拓展人或调查人应当与商户风险管理岗工作人员一同对风险商户展开调查工作。
A

B

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第1题:

现场调查人员接受调查任务后,应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解,包括()等。

  • A、商户类型
  • B、经营范围
  • C、登记装机地址
  • D、刷卡交易量

正确答案:A,B,C,D

第2题:

下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是()。

  • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
  • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
  • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
  • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

正确答案:C

第3题:

将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易,假冒该商户与收单行清算的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:D

第4题:

发现商户出现哪些风险情况,各行社应当立即通知商户停止交易,并收回机具?()

  • A、发生伪冒交易
  • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易
  • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
  • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

正确答案:B,C,D

第5题:

商户收单业务哪些岗位人员不得兼岗?()

  • A、商户拓展人员与商户审批人员不得兼岗
  • B、商户审批人员与商户资料录入与复核人员不得兼岗
  • C、商户拓展人员与商户资料录入与复核人员不得兼岗
  • D、商户资料录入及复核人员与POS密钥下载灌装人员不得兼岗,商户资料录入与复核人员不得兼岗
  • E、POS密钥前半部分与后半部分不得兼岗

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

以下属于商户收单业务核心环节的有()。

  • A、商户拓展
  • B、商户审批及签约
  • C、POS程序管理
  • D、风险控制

正确答案:B,C,D

第7题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第8题:

收单机构应积极配合中国银联对以下()类型商户进行风险调查和处理工作。

  • A、疑似套现商户
  • B、疑似违规商户
  • C、疑似伪卡信息泄露点
  • D、疑似伪卡集中使用点

正确答案:A,B,C,D

第9题:

下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是()。

  • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照,商户调查人员应当出现在门面照片中
  • B、对于特殊商户,收单行可以先审批开通商户后,再对商户进行实地调查
  • C、商户对风险敏感问题,如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注,表示该商户属于优质商户
  • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备,并对清算款项的到账时间格外关注,属于调查中的正常现象

正确答案:A

第10题:

商户疑似存在风险时,该商户的拓展人或调查人应当与商户风险管理岗工作人员一同对风险商户展开调查工作。


正确答案:错误

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