收单机构在发现()风险事件时,应向中国银联报送。A、伪造银联卡的犯罪活动B、商户欺诈或商户协同欺诈C、商户利用银联卡洗钱的活动D、受理银联卡的机具被非法改装

题目

收单机构在发现()风险事件时,应向中国银联报送。

  • A、伪造银联卡的犯罪活动
  • B、商户欺诈或商户协同欺诈
  • C、商户利用银联卡洗钱的活动
  • D、受理银联卡的机具被非法改装
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

经收单机构或司法机关调查核实,商户风险情况仅由商户雇员的个人行为引起,收单机构仍可继续保留商户受理银联卡资格,不必强制解约。


正确答案:正确

第2题:

以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是()。

  • A、空白银行卡丢失
  • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
  • C、受理银行卡机具被非法改装
  • D、商户欺诈或商户协同欺诈

正确答案:A,B,C

第3题:

根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定,特约商户出现哪些情况,收单社(行)应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施?


正确答案: (1)收单社(行)提出调单时,特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
(2)收单社(行)有合理理由认定交易存在可疑处,或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。

第4题:

境外机构发行的银联卡在受理后,货币兑换工作由中国银联进行,商户收到的清算资金均为()。


正确答案:人民币

第5题:

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第6题:

收单机构应要求商户受理银联卡时,审核持人签名;如发现内容不符时,仍可继续受理。


正确答案:错误

第7题:

下列哪些情形,收单机构应与商户解除协议,并书面通知中国银联()

  • A、有欺诈行为的
  • B、因商户其它原因导致收单风险增大的
  • C、多次无故拒绝受理银联卡的
  • D、多次出现违章操作,经指出拒不纠正的。

正确答案:A,B,C,D

第8题:

银联卡欺诈交易类型主要包括()

  • A、失窃卡、未达卡
  • B、虚假申请
  • C、伪卡、账户盗用
  • D、商户欺诈

正确答案:A,B,C,D

第9题:

以下关于境外机构发行的银联卡说法中,不正确的有()

  • A、境内商户在受理境外机构发行的银联卡后,商户的最终到账时间将比境内银联卡清算时间延迟1天。
  • B、境外机构发行的银联卡只针对中国侨民、驻外人士和外籍旅游人员办理
  • C、境内商户受理境外机构发行的银联卡时,必须在外卡POS上进行受理。
  • D、境内商户收银员受理时必须核对持卡人在签购单上的签名

正确答案:A,B,C

第10题:

商户受理境外机构发行的银联卡时,在()等环节与受理境内银联卡完全相同。

  • A、受理方式
  • B、清算流程
  • C、手续费标准
  • D、到账时间

正确答案:A,B,C,D

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