以下对商户套现行为描述,正确的是()

题目

以下对商户套现行为描述,正确的是()

  • A、商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付
  • B、商户或与其他不法分子勾结,布放假的银联卡受理POS机具,窃取持卡人银联卡信息
  • C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金
  • D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金
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第1题:

以下哪些商户易发生套现?()

  • A、小型经贸公司
  • B、批发类商户
  • C、中介服务机构
  • D、旅行社
  • E、咨询服务类机构

正确答案:A,B,C,E

第2题:

申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后,向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:A

第3题:

违规套现、非法洗钱的商户被列入禁止发展类商户。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

收单机构应积极配合中国银联对以下()类型商户进行风险调查和处理工作。

  • A、疑似套现商户
  • B、疑似违规商户
  • C、疑似伪卡信息泄露点
  • D、疑似伪卡集中使用点

正确答案:A,B,C,D

第5题:

商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料,是对于以下()风险的防范措施。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:A

第6题:

以下不属于POS业务谨慎发展商户类型的是()

  • A、容易恶意倒闭的商户
  • B、易发生伪冒卡交易的商户
  • C、易发生套现的商户
  • D、银联通报不良商户

正确答案:D

第7题:

将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易,假冒该商户与收单行清算的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:D

第8题:

以下对商户套现行为描述正确的是( )

A、商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付

B、商户或与其他不法分子勾结,布放假的银联卡受理POS机具,窃取持卡人银联卡信息

C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金

D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金


答案:C

第9题:

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:C

第10题:

对存在()等情况的特约商户,以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户,应列为年检不合格商户。

  • A、身份资料虚假
  • B、吊销营业执照
  • C、已转业或已歇业
  • D、宣告破产或关闭

正确答案:A,B,C,D

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