中国银联有权对收单机构进行调查,以确认其是否有违规行为,调查主要内容包括()。A、相关规章制度的执行情况B、商户受理协议中风险条款的完整性及相关资料保管情况C、自助银行终端实施监控和巡查制度的制定和执行情况D、可疑商户信息报送等有关规定执行状况

题目

中国银联有权对收单机构进行调查,以确认其是否有违规行为,调查主要内容包括()。

  • A、相关规章制度的执行情况
  • B、商户受理协议中风险条款的完整性及相关资料保管情况
  • C、自助银行终端实施监控和巡查制度的制定和执行情况
  • D、可疑商户信息报送等有关规定执行状况
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责。

  • A、基本情况
  • B、经营情况
  • C、财务情况
  • D、收单经验
  • E、信用状况

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

()负责商户的日常管理和维护,督促商户履行受理承诺,并对商户进行风险监督,承担商户发展、管理和维护不善造成的风险损失。

  • A、收单机构
  • B、收单机构及其委托机构
  • C、收单机构及专业服务机构
  • D、收单机构和中国银联

正确答案:A

第3题:

银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。其中检查内容主要包括:商业银行的信用风险、()、资本充足率有关规章制度的制定和执行情况、商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况、监控资本水平的能力和手段。

A.市场价格状况

B.市场风险状况

C.汇率风险状况

D.操作风险状况


参考答案:B

第4题:

电子银行部门自律监管的主要内容有()。

  • A、电子银行业务审批制度的执行情况
  • B、部门职责、岗位制约的执行情况
  • C、证书管理的执行情况
  • D、网上特约商户管理的执行情况

正确答案:A,B,C,D

第5题:

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第6题:

以下选项中收单机构与特约商户解约后,至少要保管5年的相关资料是()

  • A、签购单
  • B、商户申请材料
  • C、商户信息调查表
  • D、商户营业执照和税务登记证复印件

正确答案:B,C,D

第7题:

中国银联商户风险监控系统通过对商户的()进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

  • A、商户交易量的异常变动
  • B、商户已被确认的欺诈交易金额
  • C、商户的可疑交易行为
  • D、商户因欺诈被调单和退单情况

正确答案:A,B,C,D

第8题:

收单机构与商户解约的,从协议终止日起,相关资料应保留,其中的相关资料具体指以下()。

  • A、《商户信息调查表》或商户实地调查报告及实地拍摄照片
  • B、商户受理协议书,已收回的所有交易签购单
  • C、商户负责人(或法人代表)身份证复印件、商户营业执照和税务登记证等复印件
  • D、有关商户经营情况的其他信息,如财务报表、年报、第三方出具的资信调查报告等
  • E、对商户日常风险管理的相关表格,如《商户日常检查表》、《商户POS机具管理登记表》等

正确答案:A,B,C,D,E

第9题:

各行社在与商户签订受理协议时,必须但不限于下列哪些条款?()

  • A、商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、POS机具用于受理协议许可范围以外的用途,也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用
  • B、取得收单行社许可的,商户可以将受理银联卡的业务委托或转让给第三方
  • C、商户不得受理其他商户或虚假的交易,但是属于同一商户布放在不同地点的多台机具可以使用
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少2年
  • E、在正常业务范围内,商户同意其收单行社及中国银联使用其风险信息

正确答案:A,E

第10题:

对网上特约商户管理执行情况的自律监管主要包括()。

  • A、是否按照规定积极发展网上特约商户,在签订的协议中是否明确双方的权力和义务
  • B、发展特约商户是否按照规定执行审批和报备制度
  • C、所有特约商户的资料是否齐全,是否加强了对特约商户的日常维护、监督和管理,发现异常是否及时处理
  • D、对特约商户的经营项目是否进行严格的审查,账目往来是否合规

正确答案:A,B,C

更多相关问题