对于差错争议责任划分依据,除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外

题目

对于差错争议责任划分依据,除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外,对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易,因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。

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第1题:

收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并可以视情形采取关闭或注销并收回全部设备的风险处理措施。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

差错争议业务中所称“LS5”指收单商户()不真实或收单机构未能提供有效信息资料证明特约商户系合法设立且从事合法经营活动的收单业务严重违规行为。

  • A、入网信息资料
  • B、提供商品
  • C、注册名称
  • D、营业名称

正确答案:A

第3题:

下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是()。

A.收回交易单据

B.警告

C.通知发卡行

D.关闭交易


本题答案:C

第4题:

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有()。

  • A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚假交易形式套取现金
  • B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为
  • C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端,购买同一商品(或服务)为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次(含)以上交易的支付行为
  • D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

正确答案:B,C

第5题:

下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是()。

  • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照,商户调查人员应当出现在门面照片中
  • B、对于特殊商户,收单行可以先审批开通商户后,再对商户进行实地调查
  • C、商户对风险敏感问题,如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注,表示该商户属于优质商户
  • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备,并对清算款项的到账时间格外关注,属于调查中的正常现象

正确答案:A

第6题:

差错争议业务中所称“LS6”指收单机构提供不真实的(),包括但不限于虚假、伪造或变造等情形的收单业务严重违规行为。

  • A、商户名称
  • B、交易凭证
  • C、商户名址
  • D、商户入网信息资料

正确答案:B

第7题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第8题:

收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()

A、警告

B、关闭信用卡交易

C、延迟资金清算

D、冻结商户结算账户


参考答案:ABCD

第9题:

下列不属于收单行承担风险责任的情况有()。

  • A、特约商户未按制度、流程操作或操作失误
  • B、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
  • C、由于特约商户倒闭,无法获得有关交易单据
  • D、收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失

正确答案:A

第10题:

下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应采取的处置措施是()。

  • A、收回交易单据
  • B、控制商户结算账户
  • C、及时通知发卡行
  • D、关闭交易

正确答案:C

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