下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是()

题目

下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是()。

  • A、收回交易单据
  • B、警告
  • C、通知发卡行
  • D、关闭交易
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第1题:

收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并可以视情形采取关闭或注销并收回全部设备的风险处理措施。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

下列不属于商户收单欺诈风险的是()。

  • A、商户套现
  • B、伪卡欺诈
  • C、虚假申请
  • D、恶意损坏POS设备

正确答案:D

第3题:

下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是()。

A.收回交易单据

B.警告

C.通知发卡行

D.关闭交易


本题答案:C

第4题:

收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户,应及时采取什么措施?


正确答案:收单机构应建立日常监控机制。对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象,收单机构应及时监控和调查处理,对于确认为套现等欺诈情况的商户,收单机构应及时终止其交易。

第5题:

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有()。

  • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
  • B、收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
  • C、收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
  • D、总行认定存在较大风险,须立即关闭的

正确答案:A,B,C,D

第6题:

商户出现风险情况,收单行终止商户银行卡交易后,还应采取哪些措施?


正确答案: (1)立即撤除并收回机具设备,对发现毁损或丢失机具等情况,要根据情节严重程度及造成的损失,追究商户的相关责任。
(2)立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息,通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
(3)应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

第7题:

下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是()。

  • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
  • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
  • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查,并采取相应处置措施
  • D、收单行应对商户进行有效监控,对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查,并采取相应处置措施

正确答案:D

第8题:

收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()

A、警告

B、关闭信用卡交易

C、延迟资金清算

D、冻结商户结算账户


参考答案:ABCD

第9题:

对于差错争议责任划分依据,除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外,对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易,因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。


正确答案:正确

第10题:

下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应采取的处置措施是()。

  • A、收回交易单据
  • B、控制商户结算账户
  • C、及时通知发卡行
  • D、关闭交易

正确答案:C

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