为防止冒开户,在审核客户身份证件时,对照片与本人相貌的一致性存在

题目

为防止冒开户,在审核客户身份证件时,对照片与本人相貌的一致性存在质疑的,除核对身份证件照片、仔细识别证件上的照片与开户人是否相符外,可采取以下辅助手段进一步核实。()

  • A、开户人在本地的常住地址
  • B、常住地址附近有什么特别的建筑物
  • C、开户原因
  • D、联系电话是否为本地电话
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第1题:

对来办理现金汇款业务的客户身份证件进行联网核查时,发现照片与本人不相符,可继续为该客户提供服务。


正确答案:错误

第2题:

办理开户业务时,柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件,还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.


正确答案:正确

第3题:

我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。

A、真实性

B、有效性

C、合规性

D、合法性


参考答案:ABC

第4题:

经办柜员对客户提交的有效身份证件的真实性和一致性进行审核。同时,针对异地客户办理相关业务时,要求()。

  • A、不予办理
  • B、他人代理一人办理、审核
  • C、本人办理、双人审核
  • D、本人办理、一人办理、审核

正确答案:C

第5题:

对需本人办理的业务,前端引导员应进行初审,审核客户身份证件的()和(),认真核对客户本人与身份证照片是否一致,发现非本人办理的,应立即终止其办理。

  • A、真实性
  • B、有效性
  • C、有效期
  • D、准确性

正确答案:A,B

第6题:

在办理个人电子银行业务过程中,审核客户身份证件时,如客户提供护照(或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证)办理业务的()。

  • A、业务经办人员应审核身份证件在有效期内,并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
  • B、业务经办人员应审核身份证件在有效期内
  • C、业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。

正确答案:A

第7题:

推广人员对申领首张信用卡的客户要做到亲见本人,指()。

  • A、亲自核对申请人本人相貌与身份证件原件照片是否相符
  • B、亲自核对身份证件原件、复印件、申请表填写的内容是否三项一致
  • C、请申请人当面在申请表上签字
  • D、以上说法都不对

正确答案:A

第8题:

按照《身份识别操作指引》规定,柜台办理涉及客户身份核实的各类对公、对私业务时,柜员需手举身份证至本人齐肩高,请客户配合面向柜员进行身份证件照片与客户本人的一致性比对。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

前端服务员应审核客户身份证件的(),认真核对客户本人与身份证照片是否一致,发现非本人办理的,应中止客户业务办理。

  • A、完整性
  • B、一致性
  • C、真实性
  • D、有效性

正确答案:C,D

第10题:

以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是()

  • A、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
  • B、审核客户填写的业务申请书是否正确,与客户信息是否相符
  • C、审核是否本人持有效身份证件办理
  • D、审核是否客户的原开户网点

正确答案:D

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