个人理财的第一步是（）A、明确个人现在的财务状况B、了解个人的投资风险偏好C、设定理财目标D、制订并实施理财计划

个人理财过程包括( )。

A．执行个人理财规划

B．制定个人理财目标

C．制订个人理财规划

D．评估理财环境和个人条件

E．监控执行进度和再评估

在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

A．制订个人理财规划

B．制定个人理财目标

C．执行个人理财规划

D．评估理财环境和个人条件

根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户决定合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品

个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况，（ ）。

A．分析客户承受风险的能力

B．向客户提供投资建议

C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标

D．进行个人投资产品推介

关于个人理财策划，以下选项中不正确的是()

A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

B、个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动。

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。

A．综合理财规划

B．投资规划

C．投资产品分析

D．财务策划

制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。

A．个人风险管理

B．长期投资目标

C．预留现金储备

D．短期投资目标

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A．分析客户财务状况

B．整合个人理财策略并提出个人理财方案

C．接受客户投送

D．监控个人理财方案的实施

E．理财策划方案的评估

下列关于投资者教育错误的是( )。

A．银行个人理财的投资者教育，主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险，并引导客户依法维权等各项活动

B．投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验，其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理财观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质的一项系统的社会活动

C．银行个人理财投资者教育工作是一项短时间工作

D．银行个人理财业务的投资者教育是由银行及相关主体实施的有目的、有计划、有组织的传播活动