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“了解您的客户”规则表明（）

题目

“了解您的客户”规则表明（）

  • A、你应该对您的客户有足够的了解，以确定他是否是您想与之开展业务的个人
  • B、你应该完全了解他的道德背景
  • C、你应该了解交易目标
  • D、你应该完全了解他的财务背景
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相似问题和答案

第1题：

客户在购买产品时，被要求抄写“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。客户表示不理解，认为只要签字就表明已经认可，为达成交易最终由客户经理代抄后，客户在语句下面签字。这种行为是合规的。( )


答案：错
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第30条的规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险。”

第2题：

理财师在收集客户信息时，（　　）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
B.“购房涉及住房公积金的情况．能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”
C.“您现在有多少资金”
D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”

答案：C
解析：
大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式当然会遭到客户心理上的抵触。

第3题：

针对目标客户营销标准应答()

A.这是我们新推出的XX业务，您可以了解一下

B.您这样的贵宾客户，建议您了解一下我们新推出的XX产品

C.您现在不着急使用这些钱，可以建议您购买最新推出的XX产品


参考答案：B

第4题：

电话外呼模型，开场白中需要做的事（）

  • A、设计开场白，表示关心客户使用近况，拉近客户关系，让客户愿意与您交流下去
  • B、询问客户是否有时间接听电话
  • C、通过问题了解客户情况
  • D、直接推介业务进行挽留

正确答案:A,B,C

第5题：

零售客户希望了解更多的信息，参与烟草公司的活动获取经营决策支持等服务，表明零售客户的服务需求。


正确答案:正确

第6题：

理财师在收集客户信息时，（　　）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
B.“购房涉及住房公积金的情况．能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”
C.“您现在有多少资金”
D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下

答案：C
解析：
您的收入情况吗”

第7题：

客户在购买产品时，被要求抄写“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”，客户表示不理解，认为只要签字就表明已经认可，为达成交易最终由客户经理代抄后，客户在后面签名。（　　）


答案：错
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十条规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。

第8题：

您了解设计模式么？请列出您所知道的设计模式的名称。


正确答案：
 

第9题：

客户缴费时，前台应如何进行应对（）

  • A、站立欠身、微笑询问客户：“您好，请问您哪个单元？”
  • B、微笑询问客户：“您好，请问您哪个单元？”，快速查询电脑
  • C、站立，微笑询问客户：“您好，请问您哪个单元？”

正确答案:A

第10题：

“价格高才能体现出您的身份、您的尊贵、您的不同啊？奔驰、宝马车，它们敢大幅降价吗？我们卖的就是这个“派”字。”属于处理价格异议话述中的（）内容。

  • A、以使用者多为由
  • B、大数怕算
  • C、以价高为荣
  • D、了解客户对商品的价值评估

正确答案:C

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